Инвестиционный бизнес план


Бизнес план инвестиционного проекта: структура, разработка, понятие

В новой ситуации особо актуальными стали инвестиционные проекты как гарантия приумножения конкурентоспособности и ценности компаний на рынке. На предприятиях чаще всего реализуются инвестиционные проекты, содержащие в себе огромное количество инноваций, которые обеспечивают беспрестанное развитие системы.

Такие программы помогают достигать установленные цели и проблемы в соответствии со стратегическим планированием компаний. Инвестиционные проекты обычно бывают продолжительными, их связывают с большим риском. Важной особенностью бизнес-планов инвестиционного проекта считается формирование действенной и функциональной инновационной идеи, которая в дальнейшем реализуется по плану.. Подробнее о целях, характере и критериях таких бизнес стратегий расскажем ниже.

Терминология основных понятий

С позиции практической деятельности, инвестиционные проекты – это целый комплекс документации, характеризующий бизнес от этапов планирования до конечного результата. В инвестиционный проект входит несколько периодов:

  • Прединвестиционный.
  • Инвестиционный.
  • Эксплуатационный.
  • Ликвидационный.

Бизнес план инвестиционного проекта – это документ, где показаны основные достоинства программы, включая – рентабельность, соответствие имеющимся правовым и экономическим нормам, устойчивость к вероятным проблемам в экономике, критерии его результативности, разница с существующими проектами. В нем представляют долгосрочные перспективы вложений: возможность последующего развития и увеличения производственных мощностей.

Инвестирование – это вкладывание денег в конкретный вид деятельности. Сюда могут включаться вложения в производственные мощности, научные разработки, коммерцию и прочие сферы.

Бизнес план показывает инвесторам технико-экономическую аргументацию вкладов. Непременно просматривается разбор производительности комплекса мероприятий, мониторинг аргументированности и необходимости вложений и решения трудностей, какие возникают в ходе внедрения и осуществления идей.

Говоря иными словами, бизнес-план проекта выступает в роли последовательного и структурированного аргумента полезности и необходимости вложений инвестора в данный проект.

Бизнес-план — это мотивация таких позиций:

  1. Уровень экономической стабильности и быстрой реализуемости проекта.
  2. Возможность возвращения денежных взносов, в случае завершения проекта.
  3. Создание общих предприятий.
  4. Необходимые шаги, предложенные органами государственной власти.
  5. Направленность на развитие проекта.

Цели и характерные черты разработки

Разработка, структура, особенности бизнес плана инвестиционного проекта позволяют рассчитать оценочные характеристики экономической рентабельности бизнеса и ориентировочного анализа времени окупаемости взносов.

С этой целью потребуется большой объем информации, поскольку бизнес-план – это следствие доскональной проработки всех аспектов коммерческой и промышленной деятельности.

В изображении проекта следует показать его важнейшие периоды развития – от идеи, начального исследования до окончания реализации инвестиционного проекта.

 

В инвестиционный бизнес-план входит:

  1. Обобщение – последовательное отображение компании и плюсы инвестиционных идей.
  2. Подробное представление характеристик и целей деятельности.
  3. Обзор отрасли и сферы ее деятельности.
  4. Финансовая концепция.
  5. Проведение маркетинговых исследований.

Изложение проекта

В этом разделе бизнес-плана инвестор сможет найти подробную информацию о компании, а также ее деятельности. Представленные материалы позволят возможным вкладчикам рассматривать успешность будущего инвестирования. Из сведений о будущем производстве, показанных в этой части, можно определять достоинства и недостатки проекта.

Здесь следует указать:

  1. Цели бизнеса;
  2. Предпосылки для начала предпринимательской деятельности;
  3. Форму организации;
  4. Учредители, менеджеры, инвесторы.

Описание

В разделе можно найти характеристику состояния отрасли в данный момент, позицию предприятия на рынке. В этой части следует подробно указать диапазон услуг или товаров с отображением важнейших позитивных качеств для клиента и существующих минусов со всеми допустимыми способами их решения.

Необходимо ориентироваться на отличие между продуктом, который компания хочет представить на рынке и тем, что уже имеется в наличие.

Этот пункт очень значим, поскольку спрос на товар или услугу соразмерен уникальным и нужным свойствам продукта, обрисованного в программе. В данном пункте должны содержаться основные цели бизнеса, его плюсы, характеристики товара и рыночной конкурентоспособности существующей аналогичной продукции и услуг.

Характеристика отрасли

Сообщение о продуктах, изготовляемых компанией или услугах. В общих очертаниях определяется способность товара для реализации на рынке. Надлежит определить пути развития компании.Здесь следует собрать все существующие материалы. Это нужно с той целью, чтобы потенциальные инвесторы могли определить круг, на какой рассчитана продукция, и место, которое она, возможно, займет на рынке.

Существенным обстоятельством считается предоставление веских и обоснованных доводов в отношении конкурентоспособности проекта.

Финансовый и маркетинговый план

На данном этапе надлежит провести оценку возможности компании, спланировав ее финансовую деятельность, поскольку она требуется для выживания и эффективности фирм.

В разделе, отведенном маркетинговым исследованиям, следует описать методику получения нужных объемов реализации товара, а также привлечения покупателя.

В бизнес-плане важным условием считается отображение стратегии маркетинга, схемы ценообразования, методы умножения товарооборота. Неплохо бы провести оценку вероятных промахов и оплошностей, указывая на потери в этом случае.

Стоит спланировать заранее предпродажный подготовительный процесс и обслуживание клиентов и потребителей, рекламную кампанию, отзывы о товаре и компании в целом.

Как инвесторы дают оценку бизнес-плану

Оценка доходности инвестиционных проектов характеризуется набором характеристик, какие представляют собой соотношение вкладов к полученным результатам. Принимая во внимание определенные типы вкладчиков, учитывают три типа показателей:

  1. Финансовые характеристики, охватывая и экономические результаты для инвесторов.
  2. Показатели отдачи согласно имеющемуся бюджету, в случае инвестиций из фондов города, области или государства.
  3. Характеристики результативности по экономическим критериям, включая различные типы трат.

В дополнение к описанным сведениям могут также приниматься во внимание экологические и социальные значения результативности. Предприятиям, какие собираются выходить на рынок с последующей консолидацией на нем, главным критерием можно назвать экономическую результативность.

Обратите внимание, что оценка бизнес-плана инвестиционного проекта происходит по таким критериям:

  • Быстрота окупаемости.
  • Показатель прибыльности бизнеса.
  • Чистая прибыль от бизнеса.
  • Внутренний размер доходности.
  • Исходя из расчетов, вкладчик сможет решить, следует ли ему инвестировать в проект ту сумму, какая нужна бизнесмену.

Возможные инвесторы

Существенным моментом считается определение того, каких именно инвесторов стоит привлекать. В этой роли выступает: государство, банк или лицо, владеющее соответствующими средствами для вложений.

Стоит сказать, что обращаясь к частному инвестору и подписывая с ним соглашения, вкладчик обычно получает право на временное управление и контроль над компанией, в какую вкладывались средства.

Банк как инвестор выдает компании кредит под установленный процент, финансовое учреждение не интересует дальнейшее развитие бизнеса, ему необходим лишь возврат инвестиций. По этой причине, выбирая банк в качестве вкладчика, в бизнес-плане надлежит представить перспективность проекта и возможность принести достаточного количества средств, чтобы оплатить кредит.

Также следует представить имущество, которое требуется предоставить в качестве залога. Оно является гарантом того, что банку удастся вернуть выданные средства, если проект окажется провальным.

Когда вкладчиком является государство, то вложения в некоторых случаях выражаются в виде грантов. Чтобы привлечь таких инвесторов в документацию следует внести следующую информацию:

  • Личные средства организации.
  • Число работников и их зарплаты.
  • Размер налоговых поступлений.

Отсюда вытекает, что инвестиционный бизнес-план ориентируется первым делом на определенного инвестора, для последнего предложение должно иметь экономическую привлекательность, результативность и выгодность, так что к разработке документации нужно подходить ответственно и профессионально.

vashbiznesplan.ru

Бизнес-план инвестиционного проекта: разработка структуры (пример)

Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.

Содержание статьи

Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности

Инвестиционный проект - это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации - прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.

Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.

На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.

Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.

Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?

Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.

Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта - это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.

Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:

  1. Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
  2. Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта - их возврата.
  3. Предложений организации совместных производств.
  4. Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
  5. Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.

Бизнес-план - это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.

Как составить инвестиционный бизнес-план?

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.

Важное условие - это логическая структурированность всего плана.

При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:

  1. Достоверность и точность информации.
  2. Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
  3. Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
  4. Использование кратких и исключительно необходимых данных.
  5. Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.

Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:

  1. Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
  2. Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название "Характеристика отрасли". В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
  3. Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
  4. Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
  5. План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
  6. Инвестиционный план.
  7. Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
  8. Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
  9. Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
  10. Юридический план.
  11. Данные о лице, которое разработало проект.

Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.

Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.

Как инвесторы оценивают бизнес-план?

Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:

  • Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
  • Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
  • Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).

Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.

Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:

  1. Скорость окупаемости.
  2. Индекс доходности бизнеса.
  3. Чистые доходы от ведения бизнеса.
  4. Внутренние показатели нормы доходности.

Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.

На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.

Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики - это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.

Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.

Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.

Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.

Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.

kudainvestiruem.ru

Инвестиционный бизнес-план предприятия (разработка)

Инвестиционная деятельность присуща любому предприятию: без инвестиций нет развития, без развития - потеря конкурентоспособности на рынке, потеря конкурентоспособности - ожидаемый крах предприятия. Такова неумолимая логика инвестиционной деятельности.

Содержание статьи

Прединвестиционный анализ инвестиционных проектов предприятия

Инвестиционная деятельность предприятия предполагает выбор направления инвестиций, выбор инвестиционных проектов. Средства предприятий ограничены, также как возможность их привлечения в банках и у инвесторов. Как правило, предприятие имеет несколько путей инвестирования. На прединвестиционной стадии осуществляется укрупненный анализ всех проектов предприятия.

  1. Первым в череде исследований является маркетинговый анализ. На этом этапе инвестиционные проекты анализируются с позиций требования рынка:
    1. соответствует ли продукция в результате инвестиций потребностям рынка;
    2. какова емкость рынка данной продукции;
    3. есть ли замещающая продукция;
    4. каков баланс спроса и предложения для продукции, произведенной в результате реализации проекта.
  2. На втором этапе оцениваются технические возможности реализации каждого проекта и определяются достижимые параметры каждого проекта. Это технический анализ инвестиционных проектов.
  3. Следующий этап анализа – оценка ресурсных возможностей предприятия. На этом этапе происходит первичный отбор проектов. На этом этапе оцениваются производственные возможности: технология, оборудование, вспомогательное производство, рабочая сила и уровень ее квалификации, уровень текущих затрат на производство продукции. Также проводится оценка ресурсов, материальных и финансовых, необходимых для реализации каждого инвестиционного проекта и выбор одного, максимум двух проектов, из нескольких для дальнейшего анализа.
  4. По выбранным проектам формируется укрупненное Технико-экономическое обоснование (ТЭО) каждого из выбранных проектов и в итоге рассчитываются технико-экономические показатели каждого проекта, определяется их экономическая эффективность. Сравнительный анализ всех показателей ТЭО дает возможность сделать выбор инвестиционного проекта и произвести более детальное и глубокое исследование инвестиционного проекта.

Прединвестиционный анализ полностью входит в инвестиционный бизнес-план предприятия как начальный этап его формирования и представляет собой укрупненный вариант самого бизнес-плана.

Ниже приведен пример результатов прединвестиционных исследований инвестиционного проекта по строительству теплоэлектростанции в одном из поселений Подмосковья. Исследование завершается оформлением Раздела «Основные показатели инвестиционного проекта по строительству теплоэлектростанции», который выглядит так:

Основные показатели Инвестиционного Проекта «Имярек»

  1. Инвестиционный объект: Теплоэлектростанция в поселке «Октябрьский» Люберецкого района Московской области. Электрическая мощность – 24 МВт, тепловая мощность – 106,5 МВт.
  2. Участники проекта: Заказчик-Инвестор – ООО «Региональные Энергетические Системы»
  3. Основное оборудование:
    1. Газопоршневые энергетические установки CAT G3520E  12 x 2 002 КВт – 24 МВт
    2. Котельное оборудование LW  Vitomax                              5 х 16 500 КВт – 82,5 МВт
    3. Электротехническое оборудование Siemens AG
  4. Капитальные затраты «под ключ» - 1.701.934 тыс. руб.
  5. Вложенные средства –265.000 тыс. руб.
  6. Привлеченное финансирование – кредит на 5 лет под 11% годовых.
  7. Ввод в эксплуатацию 1-й очереди  –  4-ый квартал 2018 года.
  8. Планируемое потребление мощностей по годам:
    1. 2015-2016 г.г. – электроэнергия – 10 МВт; тепло – 25 МВт
    2. 2016-2017 г.г. – электроэнергия – 16 МВт; тепло – 70 МВт
    3. 2017-2018 г.г. – электроэнергия – 20МВт; тепло – 90 МВт
    4. 2018 г.  - электроэнергия – 24МВт; тепло – 106,5 МВт
  9. Период окупаемости капиталовложений – 5 лет.
  10. Накопленная  прибыль на 2025 год– 3.940.40 тыс.руб.
  11. Нетто - денежный поток(NCF) на 2025 год– 4.318.06 тыс.руб.
  12. Дисконтированный поток(NPV) на 2025 год– 1.896.33 тыс.руб.
  13. IRR   22,7%

Основные показатели выбранного инвестиционного проекта из пяти вариантов демонстрируют приемлемую окупаемость инвестиционных вложений, а IRR - среднегодовую доходность инвестиционного объекта в течение срока в 10 лет, существенно более высокую в сравнении со стоимостью кредитных денег. Показатели выбранного варианта инвестиций оказались лучшими на этапе прединвестиционного анализа.

Инвестиционный бизнес-план

Все стадии инвестиционного процесса: прединвестиционный, инвестиционный, эксплуатационный и стадия ликвидации инвестиционного проекта, отражаются в бизнес-плане каждой стадии инвестиционного процесса. Отличие вносят цели формирования бизнес-плана. Инвестиционный бизнес-план формируется как документ, предназначенный для инвесторов, будь то банк или частные инвесторы. Цель этого документа - привлечь инвестиции в проект. Инвесторы, в свою очередь, предъявляют свои требования к этому документу. Банки при кредитовании инвестиционного проекта требуют отразить в бизнес-плане специфические банковские показатели, частные инвесторы свои показатели. Поэтому инвестиционный бизнес-план направлен на удовлетворение запросов инвесторов в информации об инвестиционном проекте.

Большинство европейских инвестиционных банков и инвесторов ориентируются на форму инвестиционного бизнес-плана, разработанного крупнейшим инвестиционным банком Европейским Банком Реконструкции и Развития (ЕБРР). Стандарты бизнес-планов разработаны также на американском континенте – UNIDO, который разработан под эгидой ООН, ЕС разработал стандарт TACIS с ориентацией на страны СНГ. Все они имеют примерно то же содержание, что и стандарт ЕБРР, структура которого выглядит следующим образом:

  1. Введение в проект (Титульный лист)
  2. Меморандум о конфиденциальности
  3. Резюме
  4. Инвестиционный объект (Предприятие)
    1. История развития предприятия и его состояние на момент создания бизнес-плана, описание текущей деятельности
    2. Структура управления, собственники, управляющий персонал, работники предприятия
    3. Оценка текущей деятельности предприятия
    4. Финансовое положение
    5. Займы и кредиты
  5. Инвестиционный проект
    1. Общая информация о проекте
    2. Инвестиционный план проекта
    3. Анализ рынка, оценка конкурентоспособности
    4. Описание производственного процесса
    5. Финансовый план
    6. Оценка экологии
  6. Финансирование
    1. Источники финансирования, графики получения и погашения кредитных средств
    2. Залоги и поручительства
    3. Часть проекта, которая будет финансироваться за счет кредитных средств
    4. SWOT - анализ
    5. Оценка рисков и мероприятия по их снижению
  7. Приложения

В России большинство инвестиционных бизнес-планов сохраняют структуру ЕБРР, но в случае иностранного инвестора выбор стандарта бизнес-плана остается за ним, так если инвестор из США или Канады, то он просит подготовить бизнес-план по методике UNIDO.

Разработка инвестиционного бизнес-плана

Разработка инвестиционного бизнес-плана начинается, как мы уже отметили, с прединвестиционной стадии, результатом которой стал выбор конкретного инвестиционного проекта. Далее, в соответствии со структурой бизнес-плана, оформляется титульный лист инвестиционного проекта, и его участники оформляют меморандум о конфиденциальности. Краткое резюме проекта завершает вводную часть инвестиционного бизнес-плана.

Основной текст документа начинается с описания объекта инвестирования на текущий момент: структура производства и управления, состояние материально-технической базы, финансовое положение, включая описание кредиторской задолженности. Инвесторы хотят получить о предприятии наибольшее представление.

Самый большой раздел в документе составляет проектная часть, которая повторяет структуру прединвестиционной стадии, но более подробную в деталях и расчетах.

Завершающей частью документа являются финансовые расчеты с выбором и обоснованием источников финансирования проекта и оценкой рисков инвестиционного проекта.

Итерационные расчеты инвестиционного бизнес-плана продолжаются в течение всего периода инвестирования, которое может быть одномоментным или растянутым во времени. Условия инвестирования могут измениться, в зависимости от рыночной ситуации или от форс-мажорных обстоятельств. Отлаженный алгоритм расчета инвестиционного бизнес-плана является необходимым инструментом в процессе инвестирования, повышающий достоверность всех показателей проекта.

Процедура поиска инвесторов для реализации инвестиционного проекта может быть разнообразной. Для этого результаты прединвестиционного исследования оформляются в электронном виде и на бумажных носителях в виде буклета. Рассылку материалов в банки и крупные инвестиционные компания проводят после предварительных переговоров о соответствии инвестиционного объекта интересам инвестора или кредитора.

После рассмотрения материалов исследования стороны приступают к формированию инвестиционного бизнес-плана с учетом интересов инвестора.

В течение эксплуатационной стадии реализации инвестиционного проекта бизнес-план служит инструментом управления производственным процессом. В нем больше внимания уделяется текущим затратам производства и оценке эффективности производственного процесса и процесса реализации продукции.

Классификация инвестиционных проектов и их содержание.

Об анализе чувствительности инвестиционного проекта: пример расчета и исходные данные.

Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.

Понятие инвестиционной привлекательности и методы ее оценки.

kudainvestiruem.ru

Бизнес-план инвестиционного проекта: как составить?

Не можете добиться, чтобы инвесторы вложили деньги в вашу оригинальную и потенциально прибыльную идею?

В 60% случаев проблема заключается в том, что бизнес-план инвестиционного проекта составлен неправильно.

Какой бы идеальной вы не считали свою идею как создатель, для инвестора имеет значение только описание экономических и социальных выгод, которое будет подкрепляться фактами.

Узнайте, как правильно составить бизнес-план проекта для презентации инвестору, грамотно расставив акценты на выгоде и уникальности бизнеса.

Рассмотрим процесс создания документа глазами предпринимателя и определим, что хотят увидеть в нем сами «киты» бизнес-сферы – инвесторы.

Что такое инвестиционный проект?

Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.

Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.

Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.

Физическое или юридическое лицо, желающее вложить деньги в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.

Что же интересует инвестора?

  1. Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
  2. Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
  3. Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
  4. Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
  5. Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.

Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:

  • Меньше вложить – больше получить.
  • Не прогореть.

Понять такую позицию достаточно просто.

Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.

Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.

К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?

Бизнес-план инвестиционного проекта – это информация, описывающая этапы развития бизнес-идеи вплоть до процесса ликвидации предприятия.

Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.

Любой бизнес-план имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.

Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.

Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.

Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.

Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

  • Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.

    Инвестор должен суметь рассчитать период поддержки бизнеса.

  • Рассмотреть возможные риски.

    Сюда относится анализ конкурентов, возможных кризисов отрасли проекта, маркетинговых рисков, обвала ценовой политики – любые важные факторы, которые необходимо внести в бизнес-план.

  • Рассчитать финансовую выгоду от будущего предприятия.

    В это понятие входят сроки окупаемости и теоретическая продолжительность развития бизнеса (что равно стабильному росту доходов).

  • Донести концепцию продукта.

    Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.

    Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.

    В помощь предпринимателю придет любой способ изготовления макетов продукции.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта

Законодательство не устанавливает никаких четких рамок, которых следует придерживаться при написании бизнес-плана.

В конце концов, это не столько официальный документ, сколько средство эффектной презентации инвестору.

Чтобы понять, по какому алгоритму собирать данные и составлять план, можно обратиться к опыту ведущих агентств по разработке подобной документации.

Рассмотрим отдельно каждый этап написания бизнес-плана инвестиционного проекта.

Общие характеристики бизнес-плана

В среднем, для бизнес-плана инвестиционного проекта достаточно 20-40 страниц.

Меньший объем заставит инвестора усомниться в вашей серьезности.

Большой талмуд вызовет скуку и желание закрыть документ.

Объем и структура документа может изменяться в зависимости от конкретной бизнес-идеи.

Также изменения могут вноситься под пожелания и требования конкретного инвестора (если вас интересует не кто-нибудь, а определенный человек).

Таблица содержания бизнес-плана

Структурная единицаОбъем текста (кол-во страниц) Итого:от 20 до 40
Резюме1
Описание производимого продукта или услуги2 – 5
Анализ рынка выбранной отрасли3 – 7
Маркетинг-план3 – 6
Производственный план4 – 7
Организационный план развития бизнеса3 – 5
Финансовый раздел бизнес-плана3 – 6
Возможные риски проекта1 – 3
ПриложенияНе ограничено

Объем проекта и распределение размеров разделов напрямую зависят от особенностей бизнес-идеи.

Для одних ключевое значение в глазах инвестора будут иметь детали производственного плана, для других на передний план выйдет маркетинговая политика.

Чтобы инвестор должным образом оценил объем проделанной работы, используйте данные рекомендации:

  • Маленький объем бизнес-плана необходимо компенсировать «увесистым» приложением (структура этого раздела будет рассмотрена далее).
  • Инвестор обязательно оценит глубокий анализ рынка сбыта вашей продукции.

    Качественная аналитика не только самого продукта, но и путей его реализации, добавит вам несколько очков в его глазах.

  • Особое внимание, в любом случае, нужно сосредоточить на производственном и финансовом разделах.

    Это даст инвестору понять, насколько хорошо вы разбираетесь в производимом продукте.

  • Детальное описание рисков укажет на вашу непредвзятость в оценивании продукта.

Это основные общие рекомендации к структуре плана инвестиционного проекта.

Рассмотрим каждый раздел структуры бизнес-плана в отдельности.

Резюме плана инвестиционного проекта

Цель резюме – представить суть продукта или услуги, обозначить временные рамки становления проекта, дать краткую финансовую характеристику.

Самый дельный совет по написанию этого раздела заключается в следующем – отложите это на самый конец.

Все потому, что на начальном этапе написания бизнес-плана автор идеи может иметь множество иллюзий, связанных с концепцией и реализацией продукта.

В процессе написания последующих разделов бизнес-плана, изначальная концепция потерпит множество корректировок, которые будут связаны с анализом реальной среды производства и реализации товара.

Создание резюме в самом конце даст преимущество автору, так как все его доводы будут подкреплены и проверены аналитикой.

Объем резюме в 1–2 страницы является стандартным.

Учтите, если вступление не заинтересует инвестора, он просто не продолжит прочтение бизнес-плана.

Соответственно, потеряет всякий интерес в предоставлении инвестиций.

Правильно представить продукт на двух страницах – это искусство.

Используйте только самые «взрывные» факты, постарайтесь показать реальное конкурентное преимущество продукции, уберите ненужную лирику.

Описание производимого продукта или услуги

В этом разделе автор бизнес-плана представляет всю суть производимого продукта или услуги, оценивает важность идеи в масштабах отрасли или рынка в целом.

План структуры раздела:

  • Описание основной концепции продукта, вкратце раскрытой в резюме.
  • Демонстрация необходимой документации для производства продукта либо реализации услуги.

    Тут можно опубликовать разрешения соответствующих органов власти на производство товара или сослаться на раздел «Приложения».

  • Социальная значимость и экологическое влияние – это второстепенные для инвестора факторы.

    Но они также играют роль в описании продукта.

    Социальную важность характеризует число рабочих мест, которое создаст реализация проекта, и возможное влияние на повышение общего уровня жизни.

    Экологическое влияние продукта важно учитывать при особенных условиях местоположения предприятия или в том случае, если производимый товар (услуга) несут в себе ценность или опасность для окружающей среды.

  • В данном разделе бизнес-плана также важно продемонстрировать знание будущего производства.

    Если есть возможность, предоставьте инвестору макет продукта.

    Он должен видеть, на что пойдут его деньги на практике, и какие реальные плюсы и преимущества будет иметь товар в среде сурового рынка Российской Федерации.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Анализ рынка – обязательный раздел бизнес-плана, а также один из наиболее трудоемких.

Презентуемый продукт должен пользоваться спросом у потенциальных клиентов, быть уникальным в своем роде или, по крайней мере, качественно отличаться от схожих образцов.

Только после анализа отрасли можно уверено назвать конкурентные преимущества товара перед остальными представителями той же «весовой категории».

Основные стадии анализа рынка:

  • Описание инновационных процессов в выбранной отрасли.
  • Указание актуальных тенденций в соответствующем секторе рынка.
  • Определение целевого клиента, создание его «портрета».
  • Анализ альтернативных путей реализации товара, воплощенных конкурентами.
  • Анализ продаж аналогичных продуктов или создание прогноза (если товар абсолютно уникален).

Описывая продукт в текущих условиях рыночной экономики, особое внимание стоит уделить использованию диаграмм, графиков, других форм визуализации, способных подтвердить текстовую информацию из презентации товара и аналитики.

Как открыть свое дело без начального капитала?

Маркетинг-план инвестиционного проекта

Просто спроектировать и предложить аудитории продукт – недостаточно при нынешних условиях постоянной конкуренции и борьбы за место под солнцем.

Маркетинг – основа прибыльного проекта.

Потому составление плана по продвижению товара является обязательным.

Структура маркетинг-плана:

  • Определение конкурентных преимуществ продукта.
  • Планирование методов продвижения продукции.
  • Определения правил построения ценовой политики.
  • Прогнозирование способов распространения продукции.

Грамотно оформленный маркетинг-план мотивирует инвестора выделить нужную сумму на бизнес-план, так как для него важно видеть не только сам товар, но и пути его реализации в том числе.

Производственный план

Производственный план несет в себе информацию о следующих процессах:

  • Определение местоположения производства.
  • Стоимость изготовления одной единицы товара.
  • Описание производственного оборудования.
  • Процесс изготовления с точки зрения технолога.
  • Какое требуется сырье для производства товара.
  • Описание транспортных операций, связанных с производством.
  • Список персонала (перечень должностей + количество работников для каждой из них). Также указывается зарплата каждой единицы штата.
  • Анализ стоимости изготовления одной партий продукции.
  • Безопасность изготовления товара с точки зрения экологии региона.

Производственный план несет в себе огромную информативную нагрузку, потому является одним из наиболее объемных разделов.

Как сделать свой бизнес с нуля в интернете и не только?

Организационный план

Организационный план включает описание этапов, связанных с оформлением предприятия, составом участников и календарным планированием открытия проекта.

В организационный план вносят:

  • Список лиц-участников реализации бизнес-плана.
  • Сроки организации рабочего процесса (сюда входит установка производственных мощностей, подбор персонала, изготовление первой единицы товара).
  • Взаимодействие участников в процессе выполнения всех пунктов бизнес-плана.

Цель раздела – внести точность в сроки проведения каждого этапа организации предприятия и определить роль всех участников, инвесторов.

Финансовый план. Приложения

«Любые «хорошие времена» — всегда результат вашего упорного труда и постоянной самоотдачи в прошлом. То, что вы делаете сегодня, — залог завтрашних результатов. Если хотите и завтра пожинать плоды, сейте семена каждый день! Если вы хоть на минуту ослабите концентрацию, то неизбежно начнете откатываться назад.»Дональд Трамп

После подробного описания планирования, остается произвести подсчеты финансовой целесообразности инвестиционного проекта.

Финансовая выгода – то, что интересует инвестора в первую очередь.

В данный раздел автор должен поместить все подсчеты и предполагаемые сроки окупаемости предприятия.

Цель разработки финансового плана – показать инвестору выгоду от его инвестиции.

Запомните, что данный раздел не приемлет никакой «воды». Только четкие расчеты и достоверные данные!

Раздел «Приложения» не лимитирован по объему.

В него вносят все расчетные графики, схемы, сравнительные таблицы и прочие дополнительные материалы.

Каким требованиям должен соответствовать бизнес план для привлечения инвестора, смотрите в видео:

Бизнес-план инвестиционного проекта – это сложный в написании и оформлении документ.

Однако понимая ожидания инвестора и зная основную структуру, предприниматель способен составить план своими силами.

Для этого в статье были рассмотрены все этапы составления эффективного бизнес-плана.

Помните: идея бизнеса должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он должен дать толчок для развития описываемого продукта.

Полезная статья? Не пропустите новые!Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

biznesprost.com

Несколько важных сведений о разработке инвестиционного бизнес-плана

Инвестиционный бизнес план представляет собой инструмент, предназначенный для привлечения инвестиций; оформляется документально, как и обычный бизнес-план. Однако между этими двумя документами есть существенные различия. Инвестиционный бизнес-план ориентирован на внешнюю среду, а обычный составляется для внутреннего пользования.

Назначение

Грамотно составленный бизнес план инвестиционного проекта позволяет перспективному вкладчику оценить всю привлекательность и выгодность предложения. Кроме того, он позволяет убедиться, что проект может быть успешно реализован и от является стоящим, чтобы вкладывать деньги.

Составление бизнес плана инвестиционного проекта предоставляет возможность решить ряд таких задач:

  • Обосновать с экономической точки зрения эффективность направления развития компании.
  • Осуществить расчет предполагаемых объемов продаж, финансового дохода и прибыли от осуществляемой деятельности.
  • Определить методы концентрирования финансов.
  • Подобрать профессиональных сотрудников, которые смогут осуществить реализацию проекта.

В качестве особенности бизнес плана инвестиционного проекта выступает возможность учета, как для внутренней, так и для внешней среды, где осуществляется реализация бизнес идеи. Именно с помощью этого документа можно найти необходимые для развития компании средства.

Цели и особенности разработки

Разработка бизнес плана инвестиционного проекта дает возможность осуществить расчет прогнозируемых показателей финансовой выгодности проекта и оценку приблизительных сроков окупаемости вложенных средств. Для этого требуется проанализировать значительный объем информационных сведений, так как бизнес-план является результатом детального исследования всех сторон коммерческой и производственной деятельности.

Несмотря на то, что для составления плана существует несколько методик, структура в большинстве случаев остается неизменной. Инвестиционный бизнес-план, как правило, включает в себя:

  • Резюме – краткое описание компании и основные сильные стороны инвестиционной идеи.
  • Детальное описание особенности и целей деятельности.
  • Анализ определенного рынка и сферы деятельности.
  • Финансовый план.
  • Маркетинговые исследования.

Разработку инвестиционного бизнес-плана следует доверять исключительно профессионалам, так как достаточно часто проекты отвергаются перспективными инвесторами еще на стадии рассмотрения резюме. Поэтому в представленном документе следует грамотно и кратко указать все значимые моменты проекта, чтобы вызвать интерес у инвестора и показать, что будущие вложения могут быть очень выгодными.

Резюме содержит не более 3-х стр. Здесь необходимо указать такие сведения:

  • Общие сведения о компании.
  • Предлагаемые товары и услуги.
  • Рынки, на которые ориентирована деятельность.
  • Сотрудники, работающие в представленной компании.
  • Финансовые успехи за последние 3 года.
  • Структура капитала.
  • Предполагаемое будущее развитие компании.
  • Прогноз финансового развития на последующие 2 года.
  • Существующие риски.
  • Потребность в финансовых средствах.

Вся предоставляемые сведения должны быть поданы кратко, убедительно, достоверно и без лишних деталей. Дополнительную информацию можно оформить в виде отдельного документа; к ней можно отнести:

  • Описание предоставляемых компанией услуг или техническое описание выпускаемой продукции.
  • Резюме служащих, которые находятся на руководящих должностях.
  • Сведения о производственном процессе.
  • Важную отчетную документацию и экспертные заключения.

Составление бизнес плана инвестиционного проекта должно осуществляться таким образом, чтобы оно было ориентировано на ожидания вкладчика, поэтому при разработке необходимо определить следующую информацию:

  • Какие сведения и цифры желает увидеть инвестор.
  • Как можно представить информацию о проекте, чтобы она была в наилучшем виде.
  • Какие возражения и вопросы могут возникнуть у инвестора. Как их предупредить.

Кто может быть инвестором

Важным моментом является определение, прежде всего, для себя, какого же инвестора вы хотите привлечь. В качестве последнего может выступать государство, коммерческий банк или же человек, обладающий необходимыми средствами для инвестирования. Следует отметить, что при обращении к частному вкладчику и подписании с ним договора, прямой инвестор, как правило, получает право временного управления и контроля компании, в которую были вложены его средства.

Банк в качестве инвестора предоставляет компании кредит под определенные проценты, при этом финансовую организацию интересует не столько будущее развитие самого проекта, сколько возврат вложенных средств. Поэтому при выборе банка в качестве вкладчика в бизнес-плане необходимо показать перспективность проекта и возможность того, что он принесет достаточно финансов для выплаты кредита. Кроме того, важно показать наличие имущества, предоставляемого как залог. Оно будет выступать в качестве гарантии того, что банк получит предоставленные ранее им средства если вдруг проект провалится.

В качестве инвестора часто выступает государство. Инвестиции в этом случае могут быть выражены в виде грантов. Для привлечения подобного инвестора в предоставляемых документах необходимо указать такую информацию:

  • Наличие собственных финансовых средств у компании.
  • Количество сотрудников и их заработную плату.
  • Налоговые поступления.

Из вышесказанного следует, что инвестиционный бизнес-план ориентирован главным образом на конкретного инвестора; должен демонстрировать последнему всю привлекательность, эффективность и выгодность предложения, поэтому к составлению этого документа следует подходить со всей ответственностью и профессионализмом.

prostoinvesticii.com


Смотрите также