Чем ICO отличается от IPO: гайд для инвесторов и предпринимателей. Бизнес ico


вложиться в Startup или действующий бизнес

Риски ICO

Рынок ICO растет каждый день. Для компаний выход на ICO означает новый этап развития, привлечение инвесторов, дополнительную финансовую безопасность.

Сегодня на ICO выходит как действующий бизнес, так и стартапы. Это ставит инвесторов перед выбором, в какой проект инвестировать средства. Криптовалюты не стабильны и курс может меняться каждую минуту. Вспомнить ситуацию с биткойном, когда в декабре прошлого года он достиг максимального значения буквально за сутки, а далее началось снижение курса, стабилизировавшееся только к весне 2018 года.

Необходимо понимать, что инвестирование в каждый проект имеет свои преимущества и риски.

ICO инвестирование в Startup

Как правило стартапов, выходящих на ICO, гораздо больше чем действующего бизнеса. Для новых проектов — это реальная возможность развить компанию без крупных вливаний собственных средств.

Перед ICO инвестированием стартапа, стоит обратить внимание на ряд  ключевых моментов. Первое — наличие сайта, который является «лицом» всего проекта. Он должен быть максимально привлекательным и удобным. На сайте обычно размещается информация о выпускаемых токенах, способах их приобретения, основателях и команде.

У любого ICO проекта есть White Paper (белая бумага). Знакомство с White Paper — обязательное действие для всех инвесторов. ББ должен быть не только содержательным, но и доступно объяснять, какую проблему решает проект, какие цели ставит и прочее.

Чтобы ориентироваться в этапах продаж и их сроках запуска, стоит ознакомиться с дорожной картой. Важно оценить насколько цели проекта будут реализовываться благодаря дорожной карте. Если в дорожной карте не содержится информация о деталях разработки платформы, стоит задуматься о качественной подготовке компании к выходу на ICO.

Помимо основных составляющих любого ICO проекта, необходимо оценить риски инвестирования в конкретный проект. Как правило, среди стартапов гораздо больше мошеннических схем, чем среди действующего бизнеса. Компании собирают нужные средства и исчезают, а убытки для инвесторов исчисляются миллионами. Вспомнить вьетнамские ICO Pincoin и Ifan, которые обманули инвесторов на 660 млн. долларов.

Отличить мошеннический ICO от реального становится все сложнее. В качестве мер по предупреждению инвестирования в мошеннический ICO, необходимо помимо обязательных действий дополнительно ознакомиться с нюансами вех платформ проекта: LinkedIn, Twitter, Medium, Telegram, Facebook. Важно оценить насколько часто обновляется информация в данных группах, есть ли обратная связь. У реальных ICO проектов мессенджеры всегда активны.

Мошенники используют различные схемы обмана. Иногда собрать необходимые средства нечестным компаниям позволяет привлечение к рекламе медийных личностей. Например в свое время Флойд Мейвезер учавствовал в пиар компании Centra Tech, которая в последствии обманула инвесторов на 32 млн. долларов. Поэтому, даже крупная  рекламная компания не является залогом добросовестного ICO проекта.

Инвестировать в ICO всегда рискованно, а в ICO стартапа вдвойне. Впрочем, не меньшие риски могут наступить и при инвестировании средств в действующий бизнес.

ICO инвестирование в действующий бизнес

Действия инвесторов при вложении средств в существующую компанию должны быть такими же как и для стартапа. Однако среди действующих компаний гораздо меньше мошенников, поэтому больше внимания стоит уделить внутренним рискам проекта, главным из которых является не прибыльность токенов компании.

Необходимо оценивать заранее стоимость токена и его функциональные возможности. К примеру, токен компании Eros предлагает держателям часть от прибыли и скидку на услуги проекта, а также служит внутренней валютой для платежей. Токен WHY к вышеперечисленным преимуществам добавляет для инвесторов еще и возможность поучаствовать в управлении компанией.

За любым проектом стоит работа людей. Стоит уделить внимание и команде проекта. Будет преимуществом, если кто-нибудь из ее участников уже занимался блокчейн-разработками или ICO других проектов.

Однозначного выбора между инвестированием в стартап или действующий бизнес нет. И в первом, и во втором случае есть риски, которые инвесторы должны учитывать. При этом необходимо понимать, что эффективность вложений не зависит от периода работы компании.

Возможно ситуация с выбором эффективного ICO проекта станет проще, после появления законодательного регулирования криптовалют. Пока же инвесторам остается анализировать ICO проекты по их составляющим частям и надеяться на привлекательность приобретаемых токенов на рынке.

visinvest.net

10 вопросов об ICO, токенах и перспективах развития криптоиндустрии

Павел Кравченко

Что такое ICO?

ICO (Initial Coin Offering — первичное размещение монет) — это предпродажа стартапом собственной валюты (токена). По сути, это формат криптовалютного (то есть с использованием цифровых валют: биткойнов, эфириума и прочих) краудфандинга. Инвесторы приобретают за определённую цену монеты, которые обращаются только внутри проекта.

Стоимость токена напрямую зависит от количества будущих пользователей и их активности и может расти экспоненциально за счёт лимитированной эмиссии и растущего спроса.

Один из примеров — стартап Brave. Новый интернет-браузер запустил американский программист Брендан Эйх. В проекте ввели свою криптовалюту BAT (Basic Attention Token), стоимость которой оценили в эфириумах. На продажу было выставлено максимальное количество BAT — 1,5 миллиарда единиц. За 30 секунд стартап собрал 35 миллионов долларов.

Можно подробнее о токенах? Что с ними можно делать?

Токен может выполнять одну или несколько функций:

  1. 
Акция (доля) в конкретном стартапе.
  2. 
Средство учёта (количество API-вызовов, объём upload на торрентах).
  3. 
Цифровой актив (цифровое право собственности на землю, помидоры на складе и так далее).
  4. 
Способ вознаграждения майнеров (яркий пример — биткойн).
  5. 
Способ предотвращения атак (комиссии в сети Bitcoin).
  6. Валюта, средство платежа между участниками.
  7. Плата за использование системы.

Почему ICO вдруг стало таким популярным?

ICO кажется простым способом поднять деньги, не занимаясь длительными переговорами с инвесторами. Причём юридические последствия для стартапа в случае неудачи отсутствуют.

Но если есть риск всё потерять, почему же люди инвестируют в ICO?

Мне удалось выделить четыре причины (по убыванию):

  1. Желание заработать, пока идёт волна.
  2. Другие тоже в него инвестируют — почему бы и нет?
  3. Желание почувствовать себя инвестором
  4. Вера в стартап.

Многие из тех, кто на рынке или пристально наблюдает за ним, уверены, что старая модель венчурного инвестирования отмирает. Причём нередки случаи, когда инвесторы, не особо желающие вкладывать в стартап, готовы с удовольствием поучаствовать в его ICO.

Это, на мой взгляд, можно объяснить только тем, что они верят в существование достаточного количества людей, которые готовы покупать по более высокой цене.

Можно ли на ICO продать часть своих акций?

Да. Это можно сделать более-менее легально в Сингапуре и Швейцарии. Инвесторам всё равно придётся пройти идентификацию (KYC) при покупке и продаже. Но, насколько мне известно, регуляторы пока закрывают глаза на вторичный рынок.

Стоит ли это делать?

Это сложный вопрос. С одной стороны, сейчас покупают токены любого раскрученного ICO.

С другой, рост стоимости акций не может быть таким же стремительным, как рост стоимости токена (так как он обычно нужен для осуществления любого действия на платформе). Это сильно снижает привлекательность ICO для спекулянтов.

В чём заключается инновация ICO?

В будущем большинство бизнесов будут финансироваться через ICO-подобные механизмы. У этого есть несколько причин:

  1. Одновременное участие многих инвесторов позволяет определить сбалансированную цену акции (за счёт аукциона).
  2. Наличие ликвидного вторичного рынка в момент завершения продажи.
  3. Снижение требований для инвесторов (сейчас в США могут инвестировать только аккредитованные инвесторы).
  4. Снижение расходов на юридическое оформление за счёт стандартизации.
  5. Удешевление инфраструктуры для хранения, торгов и учёта акций (эфириум фактически всё это даёт бесплатно).

Какие риски несут инвесторы в ICO?

Главный риск — это потеря средств, если стартап закроется. По статистике, это происходит с 99% стартапов.

Я не думаю, что новый принцип инвестирования как-то изменит этот расклад в лучшую сторону. К сожалению, большинство стартапов рассматривает собранные на ICO средства как деньги, за которые не придётся отвечать.

Второй по значимости риск — это потеря ключей. Например, если вы хранили токен на бирже, а она была взломана, средства уже не вернуть.

И ещё один важный момент: для бизнесов, которые не являются полностью виртуальными (а это подавляющее их большинство), не существует способа гарантированно распределять прибыль между владельцами токенов.

А как бы выглядел идеальный случай?

Возьмём онлайн-игру с мультиплеером (например, Warcraft). Разработчик игры может выпустить её децентрализованную версию, при которой каждый игрок имеет у себя полную копию. Все копии объединяются в сеть.

В игре есть внутренняя валюта (золото) и множество предметов (мечи и щиты), которыми можно торговать. А также биржа, на которую можно заводить реальные деньги. Учёт золота и игровых предметов ведётся на блокчейне, который распределён между всеми игроками.

У разработчика тоже есть аккаунт в золоте. Автор игры может изначально заложить правило, что за каждую транзакцию между игроками (в золоте или предметах) нужно платить небольшую комиссию, которая аккумулируется на аккаунте разработчика. По сути, это будет прибыль виртуального предприятия.

И теперь самое главное. Разработчик может выпустить токены, которые представляют собой акции игры, и запрограммировать распределение прибыли пропорционально между владельцами токенов. Эти акции можно продать ещё до начала разработки самой игры.

Важные последствия:

  1. Компания вообще не имеет серверов.
  2. Компания может быть полностью виртуальной и не зарегистрированной ни в одной юрисдикции.
  3. Прибыль компании генерируется абсолютно прозрачно для всех игроков и инвесторов.
  4. Инвестор проекта гарантированно получает прибыль, так как её распределение уже не контролируется разработчиком.

В такие ICO и будут инвестировать большинство средств. Каждый такой проект фактически создаёт замкнутую экономику. В целом же произвольно взятый бизнес не может использовать такую же схему, потому как работает в открытой экономике.

Что же всё-таки будет дальше с ICO-индустрией?

ICO-рынок пройдёт через обязательные стадии эйфории, разочарования, регуляции и стабильного развития. Главным последствием будет то, что регуляторы ослабят требования к инвесторам и юридическим формальностям, что сильно удешевит весь процесс инвестирования.

Что касается заоблачных прибылей, то прямо сейчас количество желающих инвестировать в раскрученные проекты превышает количество этих самых проектов. Рано или поздно наступит баланс, всё встанет на свои места. Инвесторы будут снова заниматься Due Diligence (собирать объективную информацию и делать экспертную оценку проекта). А основателям стартапов придётся объяснять, как именно они собираются зарабатывать деньги и есть ли у них понимание того, что они делают.

lifehacker.ru

Самые успешные ICO за всю историю их проведения / Хабр

Первичное размещение токенов или ICO становится все более популярным средством привлечения инвестиций для своего бизнеса. Несмотря на то, что в некоторых странах ICO запрещают (Китай, Южная Корея), самые разные компании продолжают собирать средства для реализации проектов именно при помощи ICO. У кого-то это получается хуже, у кого-то – лучше. Ниже – примеры наиболее удачных ICO. Основной фактор здесь – собранная сумма, ведь речь именно о сборе средств, а не об успехе самого проекта. Случалось и так, что несмотря на большое количество полученных инвестиций проект прогорал. Но это уже тема другой статьи.

Кстати, самое первое ICO было проведено в 2013 году (его проводил Mastercoin, собрано было $5 млн), то есть первичное размещение токенов компаниями, которым нужны инвестиции – вовсе не новинка. Да, много говорить об ICO стали в 2016-2017 годах, но проводить их начали достаточно давно.

Надо сказать, что ранее ICO собирали максимум 10-20 млн долларов США. Сейчас же в некоторых случаях счет идет уже о сотнях миллионов. Именно о таких масштабных ICO мы и поговорим в текущей статье.

EOS: $185 млн

Компания block.one, зарегистрированная на давно ставших оффшором Каймановых островах смогла собрать около $185 млн в июле 2017 года. Сбор средств шел на реализацию проекта EOS. Цель проекта – автоматизация бизнес-процессов в финансовой сфере, разработка приложений и сервисов для оценки объемов сделок и прочих нужных бизнесу вещей. Цели реализуются благодаря новой блокчейн-архитектуре, предназначенной для вертикального и горизонтального масштабирования децентрализованных приложений.

В свою очередь, такая схема достигается благодаря созданию конструкции в виде операционной системы, на основе которой могут быть построены приложения. Пользователи получают аккаунты, аутентификацию, базы данных. Асинхронную коммуникацию и все прочие прелести децентрализованной архитектуры. Новая блокчейн-архитектура может масштабироваться до миллионов транзакций в секунду, причем нет пользовательских комиссий, зато существует возможность быстрого и простого развертывания децентрализованных приложений.

Руководитель block.one рассказал о том, что главная задача EOS – создание надежного фундамента для бизнес-приложений в экосистеме блокчейна.

Status: $108 млн

Это ICO проводилось организацией, которая разработала децентрализованное одноименное приложение, которое представляет собой аналог Telegram (с определенными допущениями это именно так), основа которого – Ethereum. Единого оператора у этой платформы нет, сообщения обрабатываются самой блокчейн-сетью при отправке. Положительная сторона – для регистрации не нужен номер телефона, требуется лишь генерируемый системой криптографический ключ. В мессенджер встроен браузер, специфическая биржа валют, плюс приложение для заключения смарт-контрактов. Есть и возможность работы с любым ICO – для этого разработано соответствующее приложение.

Таким образом, для работы с блокчейн не требуется быть специалистом в программировании, все реализуется при помощи графической системы и программных модулей.

Bancor: $153 млн

Первые $140 млн проекту удалось собрать всего за три часа. Суть проекта – возможность обмена токенов стандарта ERC20 (на блокчейне Эфириума) напрямую, без криптовалютных бирж. Это, по мнению специалистов, даст повышение ликвидности на рынке токенов эфира, плюс устранит комиссии в системе. Сделки между различными токенами, по замыслу разработчиков, должны осуществляться при помощи умных контрактов. Плюс ко всему, участники системы смогут инвестировать средства в различные токены, позволяя создавать «корзины» с несколькими инвестиционными инструментами.

Для обычных пользователей преимущество Bancor в том, что к своей банковской карте можно привязать счет в любых токенах. И еще одно – это возможность для каждого участника системы выпускать собственные токены, которые станут котироваться уже с момента выпуска.

Tezos: $232 млн

Одно из самых успешных ICO в истории проводилось для системы умных контрактов Tezos. Офис компании зарегистрирован в Швейцарии. Всего за пять дней организаторы смогли собрать более $137 млн.

Tazos называют себя «новым цифровым содружеством», а сама платформа позиционируется в качестве альтернативного Ethereum сетевого протокола умных контрактов. Многие компании используют в своей работе именно инфраструктуру Ethereum, но здесь предлагается более безопасная альтернатива. В чем преимущества? Например, Tezos может обновить протокол децентрализованных цепей без хардфорка.

Это первый блокчейн, который позволяет управлять всем и вся на уровне протокола. Для этого разработан собственный язык смарт-контрактов, который предназначен для облегчения формальной проверки. Интересно, что изменения разработчики Tezos в систему могут вносить, но для этого им придется заплатить.

Filecoin: $257 млн

Проект Filecoin был запущен компанией Protocol Labs не сейчас, а в 2014 году. Цель – создание эффективного решения по хранению любых данных. В основе всего – протокол децентрализованной сети IPFS (InterPlanetary File System). Этот протокол, по мнению его создателей, может заменить HTTP одноранговым гипермедийным протоколом связи.

В чем идея проекта? По замыслу, пользователи устанавливают специальное ПО, которое позволяет хранить данные на жестких дисках компьютеров. Понятно, что мало кто захочет делать это просто так, так что организаторы предусмотрели возможность выплаты вознаграждения. Оно производится в виде токенов Filecoins. Их можно обменивать на другие криптовалюты или фиатные валюты.

Кстати, проводимое ICO было регулируемым. То есть доступ к участию в нем был доступен только тем участником, которые прошли процесс верификации. А это — крупные фирмы, банки и состоятельные частные лица. Благодаря регулируемому ICO организаторам удалось выполнить требования US Security Exchange Commission, которая заявила в июле о необходимости надзора за проведением ряда ICO.

Как уже говорилось, ICO привлекают все больше инвесторов, суммы собираются огромные даже для крупных компаний. Возможно, впереди — новые рекорды и новые проекты, которые привнесут много нового как в обычную жизнь, так и в бизнес-деятельность. Сейчас уже понятно, что блокчейн вряд ли что-то сможет остановить, прогресс продолжается.

habr.com

Рейтинг ICO криптовалют - самые крупные и доходные ICO 2018

Знаете что такое краудфандинг? В таком случаем вам будет гораздо проще разобраться в ICO криптовалют. Новые криптографические монеты тоже нуждаются в инвестировании. Только в отличие от краудфандинга, такие вложения могут принести огромную прибыль. Вы наверняка слышали об Эфириуме и сколько денег удалось заработать первым вкладчикам. ПрофитГид.ру познакомит с новыми проектами и расскажет, на что обратить внимание при выборе ICO для инвестирования.

Что такое ICO криптовалют?

ICO криптовалюты представляет собой первичную продажу монеты за эфир, биткоин и так далее. В какой-то мере этот процесс можно сравнить с IPO или с краудфандингом. В первом случае инвестору приобретают акции компании, а во втором, инвестируют деньги в товар, который получат через пару лет.

ICO предлагает пользователям вложить деньги в новую монету. Стоимость обычно минимальная, поэтому даже пожертвования в $100 могут показать ощутимый результат. Далее все зависит от стартапа. Если новая монета окажется востребованной, то есть услугами этой компании будут пользоваться, тогда курс новой криптовалюты будет расти. Заработок от инвестиций зависит от разницы стоимости криптографической монеты в момент покупки на ICO и продажи на бирже.

В момент ICO Ethereum 1 эфир стоил $0,30, в июле 2018 его можно продать за $200.

Ошеломительный успех подобных проектов начал привлекать внимание инвесторов к ICO. К примеру, если бы вы вложили в эфир $100, то буквально через 3 года ваш капитал увеличился бы до $66 600.

Эфириум провел один из самых успешных ICO криптовалютЭфириум провел один из самых успешных ICO криптовалют

Где узнать об ICO криптовалют: рейтинг от ProfitGid?

В 2017 году количество стартапов, которые пытаются собрать деньги через ICO, исчисляется десятками проектов. Если вы хотите зарабатывать за счет подобных вложений, то первым делом нужно постепенно погружаться в тему. Для этого следим за:

  • тематическими сайтами;
  • новостями в СМИ;
  • специализированными форумами;
  • рейтингами ICO криптовалют.

В интернете работает достаточно большое количество зарубежных сайтов, посвященных распродажам криптовалюты, которые расскажут о планируемых ICO криптовалют в будущем. Среди рейтингов и порталов стоит обратить внимание на:

ПрофитГид.ру предлагает читателям собственный рейтинг ICO криптовалют.

Наша команда собирает свежую информацию со всего интернета для того, чтобы предоставить пользователям актуальную информацию. Но без вашей помощи нам не справиться. У вас есть информация о ближайшем ICO криптовалюты? Напишите об этом в комментариях и мы обязательно рассмотрим этот проект для добавления в рейтинг.

Как пользоваться рейтингом ICO?

Наш рейтинг несет лишь ознакомительный характер. Это своеобразный календарь ICO криптовалют, который позволит быстро ознакомиться с текущими и предстоящими проектами. Окончательное решение об инвестирование принимает инвестор.

Первым делом стоит обратить внимание на разделы:

  1. Текущие.

В этом разделе находятся проекты, которые недавно начали принимать инвестиции. Обычно ICO длится несколько недель, хотя бывают исключения.

  1. Предстоящие.

Самые интересные стартапы собирают нужную сумму за несколько дней, а в отдельных случаях за несколько часов. Чтобы не упустить возможность удачно инвестировать в криптовалюту, следите за проектами.

  1. Прошедшие.

В этот раздел попадают проекты, которые больше не продают монеты. Это значит, что купить их криптовалюту можно будет только на бирже.

  1. Скам.

В этот раздел попадают мошеннические проекты. Аферисты маскируют свой проект под новую криптовалюту, однако привлеченные средства не используются по назначению, а сразу выводятся из системы. Если проект попал в эту категорию, в него ни в коем случае не стоит инвестировать.

Оценка проектов ICО

Каждой криптовалюте в ходе ICO присваивается рейтинг. Он зависит от доверия пользователей, информации о компании и других факторов. В нашей системе используется следующая категория оценок:

  • положительный + — самый высокий рейтинг в нашем ICO криптовалют, в этом проекте желательно наращивать свой капитал;
  • положительный — проект вызывает достаточно высокое доверие среди пользователей, рекомендуется вкладывать в него значительные средства;
  • стабильный + — компания имеет хорошую репутацию, активно продвигает криптовалюту через ICO;
  • стабильный — ICO обладает хорошим потенциалом роста, можно приобрести монеты для дальнейшей продаже;
  • рискованный + — компания вызывает сомнения относительно своей надежности, но предлагает рынку оригинальную идею, может повысить оценку в перспективе;
  • рискованный — покупать монеты такого проекта стоит в минимальных количествах, компания близка к тому, чтобы понизить свой рейтинг;
  • рискованных – — высока вероятность скама, к проекту выдвигается много вопросов, при этом руководство не спешит давать ответы;
  • отрицательный — стартап имеет большое количество негативных отзывов в интернете, не рекомендуется вкладывать деньги во избежание убытков.
  • отрицательный – — проект соскамился.

Как выбрать успешные ICO криптовалюты и не промахнуться?

Далеко не каждый стартап оказывается успешным ICO для инвестора. Поэтому появляются риски, о которых каждый вкладчик должен знать. Причины, по которым проект может не принести прибыль, бывают разные:

  • мошеннический проект, который изначально создавался для того, чтобы получить криптовалюту и сразу ее вывести для личных расходов;
  • новая криптовалюта после ICO не пользуется спросом на биржах, из-за чего ее стоимость не растет;
  • собранных средств не хватило для реализации идеи и так далее.

Поэтому, несмотря на то, что вокруг криптовалюты образовался хайп в 2018 году, у инвестиций в ICO есть риски. Конечно же, их можно существенно уменьшить, если грамотно подойти к выбору проекта. Есть несколько факторов, на которые стоит обратить внимание:

  1. Веб-сайт.

Первое на что стоит обратить внимание  это веб-сайт стартапа. Ознакомьтесь со всей информацией на ресурсе, обязательно изучите стратегию маркетинга, whitepaper и другие важные детали. Обратить внимание и на другие моменты:

  • публичность — руководство компании не скрывает личности;
  • история покупок — можно ознакомиться с транзакциями в проект;
  • партнеры — ICO поддерживают авторитетные ресурсы и компании;
  • соц. сети — у новой криптовалюты есть странички в социальных сетях или блог, чтобы делиться информацией.
Публичность компании является одним из показателей надежности в ICO криптовалютПубличность компании является одним из показателей надежности в ICO криптовалют
  1. Рейтинги.

Всегда следите за тем, как продвигаются ICO в рейтинге. Необязательно инвестировать в криптовалюту сразу весь капитал. Сначала можно вложить небольшую часть. Если оценка проекта увеличится, то стоит наращивать капитал.

  1. Эффект толпы.

ICO быстро набирает обороты? Огромное количество инвесторов вкладывают монеты в новый стартап? Это говорит о том, что у проекта есть большие перспективы и он будет пользоваться спросом. Поэтому его токены обязательно попадут на биржу.

Если  проект не привлекает внимание и на протяжении нескольких дней не смог собрать и треть необходимого капитала, тогда его стоит обходить стороной.

Отзывы об ICO криптовалют

У вас есть опыт инвестирования в ICO криптовалют? Знаете, как отличить успешный проект? Поделитесь знаниями с другими читателями ПрофитГид.ру. Расскажите о ближайших ICO криптовалют и самых перспективных проектах в комментариях. Ваши отзывы помогут остальным инвесторам выбрать успешный стартап.

profitgid.ru

Инвестиции в ICO: пошаговая инструкция

Евгений Смирнов

20 марта 2018

# Онлайн-бизнес Инвестиции в ICO – перспективы и риски

Подробно о заработке на ICO

Браузер на основе блокчейна Brave в рамках ICO привлек $35 млн всего за 24 секунды. Доходность инвесторов составила 676%.

  • Причины популярности ICO-проектов
  • Безопасность инвестирования
  • Как правильно выбрать ICO
  • Инвестиционные фонды ICO
  • Список надежных фондов
  • Виды токенов
  • Как купить токены
  • Покупка на ICO
  • Покупка через биржи токенов ICO
  • Как продать токены после ICO

ICO – это первичное предложение монет или токенов, форма привлечения инвестиций, суть которой состоит в продаже инвесторам определенного количества новой криптовалюты. Бум ICO связан с высокими объемами привлечения инвестиций вместе с минимальной сложностью проведения.

Причины популярности ICO-проектов

Инвестиции в токены на ICO с каждым днем пользуются все большей популярностью благодаря колоссальным прибылям, однако некоторые инвесторы не принимают во внимание большие риски, связанные с подобным капиталовложением.

Основной причиной спроса на инвестиции в ICO является их высокая доходность. По данным венчурной компании Mangrove Capital Partners, средняя доходность ICO за 2017 год составила 1320%. При подсчете показателей принимались во внимание даже убыточные проекты. Доходность некоторых стартапов составила десятков тысяч процентов, поэтому на фоне таких прибылей даже наличие четверти провальных проектов не пугает инвесторов.

Во время проведения ICO, криптовалюта Ethereum стоила 50 центов, а в 2018 году единица валюты составляет 700–1000 долларов. Это далеко не единственный пример успешного проекта: доходность токена Stratis составила более 100 тысяч процентов, хотя изначально в его прибыльность никто не верил.

Зарабатывать на ICO криптовалют можно, когда они вырастут в цене в несколько раз (или десятков раз). Кроме того, инвесторы вкладывают средства ради бонусов от компаний. К примеру, они смогут приобрести товары в интернет-магазине по лояльной цене или же воспользоваться услугой на бесплатной основе.

ICO

Безопасность инвестирования

Один из негласных принципов экономики гласит о том, что высокие доходы сопряжены с высокими рисками. В истории криптовалют было много случаев, когда надежные и перспективные проекты угасали или же размещение монет было прикрытием для финансовой пирамиды.

Проблема безопасности состоит не только в том, куда можно инвестировать и сколько можно заработать. На рынке токенов и криптовалют нет никаких юридических механизмов воздействия. ICO на данный момент не регулируется на законодательном уровне, поэтому мошенничество здесь процветает.

Обманы клиентов проводятся обычно по одинаковой схеме: запускается проект, выпускаются токены, собираются с инвесторов средства, после чего владелец исчезает. В результате инвестор лишается не только заработка и вклада, но и времени, потраченного на изучение стартапа.

В 2016 году в рамках ICO токена DAO собрали 150 млн долларов, однако хакеры обнаружили проблемы в защитном коде и смогли украсть около $40 млн, что повлекло за собой резкое снижение стоимости монет.

Как правильно выбрать ICO

Для того чтобы понять, в какие ICO вкладывать средства, необходимо провести тщательный анализ стартапа. Важное значение имеет состояние рынка и конкурентоспособность продукта. Успешные проекты всегда отвечают таким критериям:

  • Минимальная конкуренция. Если идея построена на том, чтобы заменить собой биткоин, то он вряд ли достигнет успеха и вытеснит самую популярную и дорогую цифровую монету.
  • Решение проблем в финансовом секторе. Например, популярность и резкий рост цены Ripple вызваны тем, что проекту удалось обеспечить минимальное время на транзакции между банками, а также существенно снизить комиссии.
  • Готовность продукта к выпуску и наличие у компании технологий и возможностей для ICO.

Инвестиции в ICO

Инвестиционные фонды ICO

Возросший интерес к децентрализованным электронным валютам вызвал интерес к различным инвестирующим фондам, привлекающим капитал инвесторов для получения высоких доходов.

Популярность таких организаций объясняется тем, что далеко не каждый человек способен правильно вложить деньги в ICO-стартапы, так как для этого нужны определенные знания и навыки. В результате появились фонды, принимающие средства для их увеличения.

Пошаговая инструкция по изучению любого фонда выглядит следующим образом.

Условия. Инвестиционные компании отлично понимают риски криптовалютного рынка, поэтому никогда не обещают стабильно высокие доходы. Показатель доходности зависит, прежде всего, от ситуации на рынке, которая может меняться по несколько раз в день. Если стоимость монет уменьшается, то и доход будет меньше, однако грамотное формирование инвестиционного портфеля позволяет компенсировать потери от одной криптовалюты прибылью по другой.

Подход к работе. Идеальным считается наличие штата собственных трейдеров, в управление которым передаются средства. Прозрачные фонды стараются разместить как можно больше информации о своих сотрудниках, занимающихся торговлей на криптовалютном рынке.

Оценка сайта. Крупные проекты выкладывают не только рекламные статьи, но и аналитику. Если серьезные трейдеры пишут для компании, то можно понять, какая команда стоит за развитием проекта.

Инвестиционный портфель

Список надежных фондов

На рынке представлено множество фондов. Одни успели проработать всего несколько месяцев, а другие уже зарекомендовали себя в качестве надежных. Среди самых популярных можно отметить проекты, приведенные в списке.

  • Numerai. Особенность фонда состоит в том, он выпустил собственную криптовалюту: в обращении сегодня находится 21 млн монет. Все операции по покупке и продаже совершаются роботами, созданными анонимными разработчиками.
  • The Token Fund – фонд представляет собой крупный паевый проект, инвестирующий в криптовалюты на долгий срок. Работает с 16 активами, а наибольшие средства вкладываются в биткоин и эфириум.
  • Digital Currency Group. Компания начала свою деятельность в 2015 году, а стандартный инвестиционный портфель включает в себя активы множества стартапов – Rootstock, BitPagos и т. д.
  • Blockchain Capital – крупнейших венчурный фонд, работающий с 2013 года. Компания не только покупает токены, но и принимает участие в финансировании известных проектов, включая Ripple.

Большой популярностью на рынке пользуется фонд инвестиций Cryptonomics – стартап, отличающийся инновационной линейкой продуктов для инвестиций в ICO. По данным представителей компании, за 5 месяцев фонду удалось привлечь более 15 000 инвесторов.

На данный момент клиентам предлагается два инвестиционных портфеля, а третий готовится к запуску во втором квартале 2018 года. Первый предлагает вложить средства в биткоинах на два месяца с доходностью в 50% за период инвестирования. Во второй вклады совершаются на срок от 4 до 8 месяцев, а доходность при этом может составить более 700%.

Виды токенов

Токены – это специальные электронные единицы, которые выпускаются для того, чтобы решить определенные задачи: продажа акций, кредитование сервиса, привлечение финансирования. Можно выделить следующие их виды:

  1. Токены приложений – используются для оплаты сетевых услуг определенного проекта. Они позволяют владельцам пользоваться конкретными функциями стартапа.
  2. Кредитные токены. Суть состоит в инвестировании фиатных средств в проекты, показывающие высокую ликвидность. Например, токен SD позволяет получить 10% годовых от общей суммы вклада.
  3. Токены-акции – наиболее популярная разновидность. Компания в рамках ICO выпускает токены, которые покупаются заинтересованным лицом. Единственное отличие от настоящих акций состоит в том, что здесь не предусмотрены никакие выплаты держателям. Актив покупается только для последующей перепродажи.

Криптовалюты

Как купить токены

В зависимости от своей экономической стратегии, некоторые компании могут выпускать одновременно несколько видов токенов. Купить их можно на двух этапах:

  • ICO – кампания по предварительной продаже средств, направленных на финансирование проекта.
  • Криптовалютная биржа – продажи начинаются после ICO, а цена токена определяется владельцами.

Покупка на ICO

При покупке токенов на ICO, пристальное внимание следует уделить грамотному выбору стартапа, так как именно от него зависит прибыльность вложения. Необходимо тщательно изучить идею, определить организатора, а также наличие уникальной технологии. Изучение этих критериев позволит понять, насколько перспективным является проект, в который планируется инвестиция.

Для покупки токенов на ICO необходимо приобрести биткоины или эфириумы. Сделать это можно как на свой криптовалютный кошелек, так и через биржу. Если для хранения использовался аккаунт внутри платформы для обмена или продажи криптовалюты, то все равно монеты следует перенести в сторонний кошелек.

Если используется эфириум, то можно выбрать сервис MyEtherWallet и перенести средства туда (подробная статья о платформе здесь). Купить токены можно, отправив ETH на адрес определенной компании. Хранить «инвестиции» лучше всего на аппаратных или программных кошельках. В случае использования онлайн-сервисов, используйте двухфакторную аутентификацию.

Покупка через биржи токенов ICO

Если наиболее популярные криптовалюты можно встретить на каждой бирже, то новые токены встречаются лишь на некоторых.

Bittrex – американская компания, основанная в 2014 году, один из лидеров рейтинга Coinbase. На данный момент биржа поддерживает более 200 пар, включая новые токены, которых нельзя найти у конкурентов. Верификация необязательная и понадобится только в том случае, если необходимо вывести крупные суммы.

Poloniex – одна из самых крупных бирж, обеспечивающая большие объемы для альткоинов. Ежедневный оборот средств здесь приближается к 1 млрд долларов. Среди достоинств – большие обороты, минимальная комиссия и понятный интерфейс.

Биржа Poloniex

Yobit – биржа со множеством торговых пар, а также возможностью бесплатно получить криптовалюты. Особенность в том, что здесь торгуются некоторые токены еще на стадии ICO.

LiveCoin – здесь представлены неизвестные токены, а возможность пополнения фиатными средствами обеспечивает проекту популярность. Для вывода средств на криптовалютные кошельки нет минималки.

Cryptopia – компания создана в 2014 году в Новой Зеландии, может похвастаться практичным интерфейсом, встроенным мультипулом и обзорником. Биржа поддерживает 350 торговых пар, включая токены, находящиеся на ICO.

Прежде чем вложить свои деньги, помните: при покупке токенов можно стать жертвой мошенников, если подойти к вопросу халатно. По данным портала bitcoin.com, в 2017 году почти 25% ICO-проектов были убыточными, а 10% из них создавались мошенниками.

Быть на 100% уверенным в том, что проект имеет будущее и не является пустышкой, крайне сложно. Внимательное изучение стартапа позволяет минимизировать риски. Среди критериев, на которые можно обратить внимание, следует выделить:

  • Команда проекта – насколько публичными являются создатели, были ли у них иные стартапы;
  • Наличие у проекта определенного продукта или пользователей, а также партнеров;
  • Анализ конкурентов, уникальность проекта и его перспективы в плане масштабирования.

Криптовалюты

Как продать токены после ICO

После того, как ICO завершен, инвесторы могут продавать токены через специализированные обменные пункты или биржи. Если происходит обмен на криптовалюту, то достаточно лишь зарегистрироваться на бирже, а вот при обмене на фиатные средства необходимо будет пройти верификацию.

В отличие от акций крупных компаний, которые постоянно находятся на одном уровне, токены могут взлететь в цене в несколько десятков раз. Стоимость монет на бирже устанавливается в зависимости от спроса и предложения на рынке. Их выгодно продавать на волне повышения спроса, а при выборе биржи следует руководствоваться ее репутацией, комиссиями, необходимостью верификации и лояльностью техподдержки.

Нередко курсы криптовалюты после выхода на биржу начинают падать, однако в долгосрочной перспективе они все равно растут. Поэтому нельзя поддаваться панике и избавляться от токенов в убыток, а лучше хранить их на кошельке. Чтобы инвестировать в ICO-проекты грамотно, нужно знать ситуацию на рынке и постоянно следить за новостями в отрасли.

Таким образом, инвестирование в ICO – эффективный, однако рискованный способ приумножить свой капитал. Он подходит для людей с ограниченными финансами, которые не могут вкладываться в IPO. Обезопасить себя от провала и мошенничества со стороны компаний можно при создании инвестиционного портфеля, что позволит диверсифицировать средства и снизить риски.

Выбирать компании для инвестиций нужно на основе целого ряда критериев, среди которых репутация создателей, уникальность проекта и его масштабируемость. Только грамотный подход к инвестированию позволит получить прибыль с вложенных средств.

Понравилась статья?

Загрузка...

Поделись в соц.сетях

Добавить комментарий

Вам понравится

delen.ru

гайд для инвесторов и предпринимателей читайте на startup.today

Технология блокчейн рождает новые экономические модели и сферы бизнеса. Кроме появления новых игроков, появляются и новые способы привлечения инвестиций. Венчурные капиталисты, краудфандинг, а теперь набирает популярность ICO (следующий шаг фандрайзинга, который находится на стыке краудфандинга, IPO и децентрализованной экономики). Информации пока по Initial Coin Offering мало и сегодня мы бы хотели рассказать про основные отличия ICO от IPO, что позволит лучше понять новые возможности инвесторам и предпринимателям.

cryptocurrency

Рассмотрим по пунктам:

- временной горизонт возврата инвестиций – у традиционных венчурных фондов это обычно 7-10 лет, в блокчейн стартапах при ICO этот интервал находится в пределах 1-5 лет;

- модель собственности – традиционные венчурные инвесторы получают обычно часть компании в форме привилегированных акций, в случае с блокчейном, инвесторы приобретают функциональные токены, которые чаще всего используются в сервисе и их цена растет при повышении популярности сервиса. Токены можно легко купить или продать на специализированных биржах.

- инвестиционные раунды – посевной этап, инвестиционные раунды А-F представляют собой традиционные этапы финансирования стартапов. В сфере блокчейна они выглядят иначе: пре-майн, окончательное оформление модели проекта, ICO, листинг на биржах, реализация модели.

- бизнес-модель – традиционные стартапы, как правило, сосредоточены  на разработке реальных и актуальных продуктов или сервисов для традиционной экономики. Блокчейн-проекты перекраивают традиционные сферы бизнеса на децентрализованный формат без границ и ограничений по статусу и возрасту инвесторов, географическому положению игроков, они создают собственные экосистемы, которые тесно интегрированы к криптовалютную индустрию.

- правовая форма – все традиционные стартапы обычно представляют собой одну из нескольких общепринятых законодательно форм собственности в некоторой юрисдикции. Блокчейн-стартапы почти всегда не обладают такой организационной структурой. Они функционируют исключительно на доверии и за счет ресурсов своих пользователей, создавая протоколы поверх существующих блокчейн-систем.

- инвесторы – в традиционной экономике в стартапы могут вложиться только венчурные фонды, отдельные крупные венчурные капиталисты, семейные фонды и крупные инвестиционные игроки с соответствующим статусом. Краудфандинг более щадящий в этом вопросе, однако присутствуют ограничения по переводу средств между странами. В случае с ICO в проект может вложиться абсолютно любой человек без каких бы то ни было ограничений.

- рыночный подход – в традиционной сфере наибольшей популярностью пользуются инновационные проекты. А в блокчейн-индустрии те, кто наиболее эффективно использует распределенный реестр для революции в традиционной сфере.  

startup.today

Как ICO и бизнес меняют друг друга | Мнения

Пол Эннис, научный сотрудник в Центре инноваций, технологии и организации Университетского колледжа Дублина, специалист по изучению биткоина и блокчейна, о том, как происходит джентрификация мира ICO.

Много лет я писал о том, что блокчейн — это джентрификация биткоина (Bitcoin) (в хорошем смысле).

Несомненно, биткоин занимает свое место в мире благодаря присущей ему атмосфере фронтира, но жители «страны биткоинов» знают, что это видимое отсутствие законов привлекает мошенников всех мастей. Когда обратимость транзакций оказывается вне закона, люди, не признающие законов, быстро оказываются поблизости.

Биткоин — это развитие старого доброго киберпанка, здесь дерегулирование, скомпенсированное техническими средствами, дошло до предела. Это форма полной свободы, где риски и возможная выгода начинают расти с головокружительной скоростью.

Наше время — это также эпоха ускорения, а технологии позволяют смотреть на этот процесс как на дерегулирование путем выхода из социума. Концепция выхода, разработанная в 1970-х Альбертом Хиршманом, — это либертарианский идеал, возможностью отказаться от власти общества и жить по собственным правилам.

Биткоин пытается создать области свободы, где это действительно так, но с полным осознанием того, где находится реальный источник власти, то есть биткоин потенциально соответствует кантовскому идеалу регулирования.

Примеров много, и самым заметным из них можно назвать историю Росса Ульбрихта, который пытался совместить гражданский протест и извлечение прибыли, создав некое подобие Amazon, где в удобном интерфейсе можно было заказать на дом любые наркотики.

Внутри этого мира, говорим ли мы о криптовалютах или рынках криптографических «ценных бумаг», всегда бок о бок существовали идеалисты и эксплуататоры.

Это суровая территория, но, как и в реальной жизни, именно там рождаются настоящие инновации.

И все же джентрификацию не остановить — среда постепенно меняется, пока местные жители вдруг не обнаруживают, что все заполонили люди в костюмах.

Речь прохожих меняется, арендные ставки растут, местные жители начинают чувствовать себя маргиналами.

Что же происходит, когда предметом дележа оказывается не физическое, а цифровое пространство? Здесь стоимость выхода гораздо ниже, и людям гораздо легче игнорировать друг друга.

Биткоинеры и блокчейнеры могут сосуществовать, объединяясь и расходясь в той мере, в которой их интересуют совместные проекты.

Времена меняются

Сегодня джентрификация выражается в стремительном росте числа ICO. В нашей маленькой стране ICO расположены в одном из самых изысканных пригородов, а возглавляют их самые успешные менеджеры хедж-фондов.

Наряду с джентрификацией идет и другой процесс, когда новое явление вливается в мейнстрим — я говорю о ситуациях, когда ICO рекламируются знаменитостями вроде Пэрис Хилтон.

От Флойда Мейвезера до Гвинет Пэлтроу: 10 звездных фанатов биткоина

Что меняется? Например, традиционные предприятия могут выиграть от дерегулирования не меньше, чем криптовалюты, просто они зачастую более осторожны и не привыкли оперировать в рамках философии «лучшего ответа на запрос», лежащей в основе многочисленных криптоинноваций.

Однако успех Uber показывает возможность культурного сдвига и заставляет задаться вопросом: может, со временем человек сможет быть самодостаточным, или, по крайней мере, существовать в обществе на собственных условиях и в более демократической среде, дорогу к которой могут прокладывать ICO?

Здесь можно возразить, что безудержная эксплуатация наивных инвесторов неизбежно будет ограничена правилами — вопрос в том, следует ли самим организаторам ICO заняться выработкой такой нормативной базы.

На самом деле она уже есть. Сегодня ICO происходят в условиях, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США несколько раз вполне определенно высказывалась, так что возможность репрессий перестала быть теоретической, каковой она была для первой волны ICO.

Именно поэтому сегодня в прессе так часто упоминается тест Хоуи — в случае с ICO этот тест определяет, является ли токен ценной бумагой, и, соответственно, подлежит ли регулированию со стороны Комиссии, причем последние комментарии регулятора свидетельствуют о том, что ICO будут оцениваться не формально, а в соответствии с обстоятельствами.

Так что на данный момент это по-прежнему открытый вопрос.

Что теперь?

Итак, сегодня мы находимся на этапе, когда внутренние криптопанковские инициативы («Мы можем привлекать капитал внутри сообщества, пользуясь для этого нашими собственными технологиями») начинают привлекать внешних участников, бизнесменов в костюмах.

Однако мне кажется, что влияние криптовалют на окружающий мир тоже начинает сказываться.

Несмотря на то что высокие комиссии мешают мечтать, что криптовалюты станут спасением для людей, которых отказываются обслуживать банки, все же это новое пространство возможностей и новое поле для творчества. Например, ICO — это возможность выйти за рамки замкнутого круга одних и тех же венчурных инвестиционных компаний.

ICO предельно демократизирует процесс привлечения капитала, позволяя огромной сети людей оценить перспективы некоего предприятия и давая им возможность получить доступ к инвестициям без многочисленных посредников.

Исключение посредников из общепринятых бизнес-практик всегда сопровождается некоторой неразберихой и даже шоком.

Но криптографическая революция — больше, чем обычная встряска такого рода, поскольку она бьет по основам нашего общества. Биткоин исключает посредников из денежного оборота, эфир позволяет заключать контракты без участия третьей стороны, а ICO объединяет эти технологии, позволяя обойтись без дорогостоящих сторонних услуг при привлечении капитала.

Чему стоит радоваться?

Бизнес, наконец, сможет сосредоточиться на своих проектах, и, раз так, пусть расцветает тысяча ICO.

Мнение автора может не совпадать с позицией редакции

Подготовила Тая Арянова

ru.insider.pro