Инвестиции в реальный бизнес: как заставить деньги работать по-настоящему. Бизнес инвестирование


Инвестирование в готовый бизнес | Моё дело

Приветствуем посетителей бизнес блога «Мое дело». Сегодня мы рассмотрим инвестирование в готовый бизнес. Что это такое и как правильно инвестировать.

Мы рассматриваем только бизнес в России, поэтому если проводить поверхностный анализ на предмет инвестирования в Российский бизнес — то это будет являться лучшим вариантом. Почему мы так решили —  основная проблема бизнеса в России — это отсутствие денежных средств и множество предпринимателей в поисках инвесторов.

Для любого начинающего предпринимателя поиск надежного инвестора — довольно сложная задача. Бизнес — идей целое множество, а инвесторов — мало. Поэтому, если Вы выступаете в качестве инвестора — для Вас открывается огромное количество разнообразных вариантов для выгодного вложения своих денежных средств.

Как правильно вложить деньги в бизнес?

Основной момент, который нужно Вам понять — выступая в роли инвестора и вкладывая свои деньги в бизнес — Вы являетесь начальником и именно от Вас будет зависеть развитие этого бизнеса.

Молодые предприниматели испытывают большую нехватку инвестиций на начальном этапе развития своих бизнес идей, именно поэтому Ваше влияние будет весьма ощутимым.

Как обезопасить инвестиции в бизнес?

Врятли существует способ инвестировать в бизнес без риска потери своих вложений, как частично, так и полностью. Но при углубленном изучении и соблюдении некоторых правил можно свести эти риски к их минимальному значению.

Инвестирование в бизнес можно разбить на несколько правил, которые помогут максимально обезопасить Ваши денежные вложения и не потерять их.

Безопасность инвестиций

Самое главное правило — это хорошо ориентироваться в той сфере, куда Вы инвестируете свои денежные средства. Зная необходимую сферу Вы без лишних проблем сможете проанализировать бизнес план предпринимателя. Без необходимых знаний и опыта в нужной сфере можно пропустить некоторые важные моменты и неправильно оценить перспективность проекта, что значительно увеличит возможные риски.

Анализируя бизнес для инвестиций обратите внимание на наличие бизнес плана и содержащуюся в нем информацию. По всем правилам в бизнес плане должен находиться отдельный раздел с расчетами рисков для инвесторов. Что Вам нужно получить из бизнес плана — расчет рисков, расчет доходности и срок окупаемости Ваших инвестиций. Это главная информация для инвестора. Срок окупаемости не превышающий трех лет считается оптимальным, в других случаях не рекомендуется связываться с данным бизнесом. Слишком маленький срок окупаемости и высокая доходность так же может служить «тревожным звоночком» для инвестора и вызвать подозрение на наличие подводных камней. Кто будет искать инвестора на высокодоходный и быстроокупаемый бизнес?

Анализируя бизнес на предмет инвестиций в него — обязательно спрогнозируйте все будущие инвестиции, их размер с учетом 30% подстраховки. Случаи бывают разные, нельзя допустить ситуации, в которой Вы не сможете произвести необходимые инвестиции и это поставит весь бизнес под угрозу закрытия. Такая ситуация будет опасной как для инвестора так и для предпринимателя. Поэтому тщательно прогнозируйте все будущие инвестиции и сравнивайте их со своими возможностями.

Хороший способ защиты своих инвестиций — это стать совладельцем этого бизнеса. Юридически это максимально защитит инвестора от риска потерять свои деньги. При необходимости для этого регистрируется форма собственности ООО и создается учредительный капитал на двух участников. При этом Вы получите половину доходов вновь созданной фирмы, можете посещать собрания учредителей, следить за деятельностью фирмы, получать доступ ко все отчетности. Заниматься бизнесом Вам при этом не обязательно, у Вас будет статус инвестора, и вся деятельность ложится на плечи предпринимателя. Вы же можете либо получать доходы со своей доли в бизнесе, либо при необходимости продать ее.

Куда выгодней всего инвестировать деньги?

Если задаться вопросом — какой самый выгодный способ вложить свои деньги, можно смело ответить — наиболее надежный способ инвестиций это открыть свое собственное дело.

Инвестировать в чужой бизнес стоит только в случае, если деньги простаивают, а времени заниматься их инвестированием нет. В случае открытия своего бизнеса перед Вами откроются огромные возможности. Вы можете проанализировать рынок товаров и услуг в своем или соседнем регионе, найти незанятую нишу, или где слабая конкуренция. Стоит провести опрос своих товарищей, чего им не хватает или какие услуги они хотели бы видеть в своем городе.

Начав свой бизнес в той сфере, которая ближе всего Вам по опыту — максимально сэкономите время на организацию.

Инвестируйте в самого себя — обучайтесь в какой нибудь узкой сфере, в которой хотели бы начать бизнес. Опыт в какой либо сфере для организации в ней своего бизнеса будет просто необходимым звеном.

delo.pw

Инвестирование для начинающих — куда инвестировать без риска

Куда инвестировать средства без риска? Как выглядит образец договора инвестирования для чайников? Почему следует прочитать “Руководство богатого папы по инвестированию”?

Привет постоянным читателям нашего блога и тем, кто зашёл на «ХитёрБобёр» впервые! На связи специалист в сфере инвестирования – Денис Кудерин.

Поговорим о выгодных инвестициях. В новом материале мы рассмотрим важнейший финансовый вопрос – куда вкладывать средства начинающим инвесторам.

Статья будет полезна всем, кто хочет начать зарабатывать самостоятельно и интересуется актуальными инвестиционными направлениями.

А теперь – подробно и обстоятельно по каждому пункту. Вперед!

Инвестирование для начинающих

1. Почему инвестирование – это выгодно?

Получать реальные деньги с минимальными трудозатратами вполне возможно. Такой способ заработка именуется «пассивный доход» — именно к нему стремятся в конечном итоге все предприниматели, коммерсанты и манимейкеры (люди, зарабатывающие через интернет).

На нашем сайте есть подробная и полезная статья о том, что такое пассивный доход и как он работает.

Один из вариантов создания пассивного дохода – инвестиции в прибыльные направления. Удачное вложение средств гарантирует в будущем осуществление главной мечты каждого разумного человека – тратить своё время по личному усмотрению.

Успешные инвестиции избавят вас от необходимости ежедневно ходить на службу и тратить жизнь на добывание средств к существованию. Работать за вас будут ваши деньги, а вы будете получать с них регулярный и стабильный профит.

На этом месте некоторые читатели наверняка скептически усмехнутся. Что ж, скептицизм – вполне объяснимое качество характера жителей стран с нестабильной экономикой и политикой.

Однако я советую отбросить сомнения и открыто взглянуть на новые перспективы. Люди, которые постоянно сомневаются в своих силах, никогда не вырвутся из порочного круга безденежья и тисков тяжелого наёмного труда.

А теперь ключевой вопрос – почему одни люди богатеют, а другие остаются бедными? Думаете, всё дело в повышенной работоспособности, врожденных талантах и гениальных коммерческих идеях?

Вовсе нет. Просто одни умеют грамотно распоряжаться собственными активами, а другие – не умеют. Стартовые данные у всех людей примерно одинаковы, а вот отношение к материальным и духовным ресурсам кардинально различается.

Вывод: активы надо умело направлять, то есть инвестировать. Сказанное касается не только финансов, но и всего остального – интеллекта, энергии, свободного времени.

Умные и прибыльные инвестиции – это:

  • доходы, которые не зависят от трудозатрат;
  • стабильность и уверенность в будущем;
  • наличие свободного времени для увлечений, путешествий и прочих приятных вещей;
  • финансовая независимость.

Сделав грамотные вложения, вы забудете о принципе «поработал – поел». Не то чтобы вам придётся круглосуточно лежать на диване и плевать в потолок: думать, рассчитывать и рисковать всё-таки придётся.

Однако такой риск в любом случае даст положительный результат – вы приобретете либо стабильный доход (сначала дополнительный, а потом, возможно, и постоянный), либо получите бесценный опыт на будущее.

Все подробности в статьях — «Инвестиционный проект» и «Инвестиционная деятельность».

2. Куда вложить средства, чтобы получить прибыль – 7 выгодных способов инвестирования для новичка

Все продвинутые граждане стремятся к получению пассивного дохода как можно раньше. Стоит ли вам дожидаться выхода на пенсию, чтобы жить в своё удовольствие? Уверен, большинство ответит отрицательно.

Итак, главная цель инвестирования – финансовая свобода. Как же нам достичь этой цели с минимальными материальными и моральными потерями? Для этого нужно инвестировать средства грамотно, аккуратно и эффективно.

Мы собрали 7 самых надёжных способов вложить деньги. Риски таких вкладов минимальны, но это не означает, что их нет совсем.

Выбирая направление для вложения активов, руководствуйтесь главным правилом инвестирования – используйте для своих целей только «свободные» деньги, то есть те, которые не предназначены на еду, учебу, оплату текущих счетов.

Способ 1. Золото

Вклады в драгметаллы (золото, платину, палладий, серебро) приносят людям прибыль с момента возникновения товарно-денежных отношений.

Ценные металлы не подвержены коррозии, а их количество на планете ограничено. Стало быть, пока золото не научились добывать из свинца, цена на него будет стабильно расти. При этом состояние экономики слабо влияет на стоимость слитков.

Пример

Статистика свидетельствует, что за последние 10 лет цена на золото в РФ выросла примерно в 6 раз. Предпосылок, что тенденция к росту стоимости изменится в ближайшем будущем, эксперты не наблюдают.

Существует несколько вариантов инвестирования средств в драгоценные металлы:

  • приобретение слитков;
  • покупка монет;
  • вложение денег в акции золотодобывающих предприятий;
  • открытие «золотого» депозита в банке.

Первый вариант самый простой и надёжный, но рассчитан на длительный срок. Получить ощутимую прибыль от вклада на год или даже два не получится.

Если вам нужна быстрая окупаемость, лучше открыть «золотой» депозит. При этом никаких слитков покупать не нужно – банк просто выплачивает вам проценты по текущему курсу золота. Это наиболее безопасный метод, особенно если счет попутно страхуется.

Способ 2. Банковские вклады

Это самый консервативный, но довольно надёжный финансовый инструмент. Ещё одним плюсом банковских вкладов выступает их доступность. Положить деньги на депозит совершеннолетний гражданин может в любом населенном пункте, где есть офисы финансовых компаний.

А с развитием онлайн кабинетов и вовсе потребность посещать финансово-кредитные учреждения отпадает! Вклады можно делать онлайн не выходя из дома. Главное — это наличие интернета.

Клиенты получают почти стопроцентную гарантию возврата денег с установленными процентами, так как согласно действующему законодательству все вклады физлиц размером до 1,4 млн. подлежат обязательному страхованию.

Однако назвать этот способ инвестирования сверхприбыльным нельзя. Максимум, на который могут рассчитывать граждане по рублёвым вкладам – 9-10% годовых. Если учесть инфляцию, прибыль будет и того меньше.

Можно, конечно, перевести деньги в иностранную валюту и открыть вклад в евро или долларах. Но процентная ставка для таких депозитов будет существенно ниже.

Вывод: банки – хороший вариант для долгосрочных и крупных вложений. Если прибыль нужна в более короткие сроки, лучше обратиться к более агрессивным способам размещения средств.

Способ 3. Недвижимость

Ещё один популярный инструмент инвестирования – недвижимость. Квартиры и дома будут востребованы всегда, поскольку крыша над головой нужна каждому.

Другое дело, что стоимость и ликвидность жилья сильно зависят как от общей экономической ситуации в стране, так и от положения в регионах.

На сайте есть отдельная подробная статья по теме инвестирования в недвижимость.

Если коротко, то недвижимость позволяет получать 2 вида доходов: от аренды и от продажи. Аренда – типичный пример пассивного дохода. Владелец получает деньги за использование жилья без всяких трудозатрат – просто на основании прав собственника.

Продажа выгодна, если ликвидная стоимость жилья выше покупной. В сложившейся экономической ситуации рынок недвижимости сложно назвать прибыльным финансовым источником, поскольку предложение на квартиры превышает спрос даже в Москве, не говоря о других городах РФ.

И всё же определенные категории инвесторов продолжают получать прибыль от покупок/продаж жилья.

Есть несколько разновидностей таких операций:

  • покупка квартиры на стадии строительства или даже закладки фундамента и реализация готового объекта;
  • покупка жилья в момент падения цен на недвижимость и продажа оного в более благоприятный рыночный период;
  • приобретение квартиры в аварийном состоянии, ремонт за свой счет и продажа по цене, покрывающей затраты.

Эксперты по недвижимости советуют воздержаться от инвестиций в жильё в моменты явного экономического спада.

Читайте также развернутую публикацию по теме инвестирование в строительство.

Способ 4. ПИФы

Паевые Инвестиционные Фонды зарабатывают на вложении средств пайщиков в прибыльные коммерческие проекты. По итогам финансовых транзакций участникам выплачивается процент с прибыли.

Основатели фонда также получают свой процент: в итоге мероприятия обе стороны договора довольные расходятся по домам. Отношения вкладчиков и управляющих регулируются контрактными условиями: их стоит внимательно изучить участникам, прежде чем нести свои «кровные» в паевый фонд.

Денежные активы поступают в распоряжение экспертов, которые занимаются доверительным управлением. Управляющие лично заинтересованы в успехе предприятия, так как работают за комиссионные от прибыли.

Вложения в ПИФы эксперты относят к высоколиквидным, поскольку вкладчики вправе реализовать свой пай в любой момент, если его текущая стоимость покажется им достаточно высокой.

Плюсы ПИФов:

  • доступность;
  • контроль со стороны государственных структур;
  • профессиональное управление активами;
  • отсутствие налогообложения средств.

Прибыльность фондов определяется по итогам установленных сроков: полученный профит распределяется между участниками договора согласно внесенным долям.

Иногда коэффициент чистой прибыли (по-научному он именуется ROI) достигает 50%, что примерно в 5 раз выше, чем доходность банковских депозитов. В среднем же упомянутый показатель равен 25-30%.

Способ 5. Ценные бумаги

Инвестиции в акции, облигации и другие типы ценных бумаг требуют определенной подготовки в финансовой и экономической сферах. Выбрать акции наугад (по принципу – «понравилось название компании») и инвестировать в них все свои средства – не самый разумный вариант для людей, рассчитывающих на долгосрочную прибыль.

Чтобы получить доход от акций, нужно либо разбираться в экономике, либо быть опытным биржевым игроком. Есть третий путь – доверить управление своим капиталом профессионалам (брокерам).

Акции не гарантируют обязательной прибыли, но зато доходы в случае успеха бывают очень высоки. Лимита прибыли здесь нет: иногда ROI составляет 100% и даже 1000% за несколько лет.

Способ 6. Стартапы

Такие проекты часто приносят неплохие дивиденды, особенно если выбрать инновационный проект грамотно.

Правда, из 3-5 стартапов только один оказывается действительно прибыльным, остальные либо не окупаются вообще, либо требуют дополнительных финансовых вложений.

В нашем журнале уже был материал о том, что такое стартапы. Если коротко, то это инновационные коммерческие или социальные проекты, в перспективе обещающие стать высокодоходными.

Как грамотно инвестировать в стартап

Стать совладельцем перспективного проекта сегодня просто – в сети работают лицензированные площадки, позволяющие владельцам стартапов презентовать свои продукты и привлекать вкладчиков.

Для начала можно сделать минимальный вклад размером в несколько тысяч рублей, чтобы проверить, как работает механизм инвестирования. Выбор направлений в этой сфере практически неограниченный – финансируйте в проекты в родном городе, в Москве, в Европе, в интернет-пространстве.

Читайте также подробные материалы по смежным темам — «Инвестиции в интернете» и «Венчурный фонд»

Способ 7. Форекс

Слово «Форекс» слышал, пожалуй, каждый цивилизованный человек. Но далеко не все могут сказать, что это за зверь. Говоря простым языком, Форекс – международный рынок обмена валют по свободным ценам.

Заработать в этой нише может каждый, кто приложит к этому время, силы и средства. Для крупных инвестиций в Forex существуют специальные механизмы, о которых вы узнаете, прочитав специальную статью нашего блога – Форекс для начинающих.

Давайте окинем все эти способы одним взглядом:

Способ инвестирования Рекомендуемые сроки вложений Преимущества
1 Золото Длительные (3-10 лет) Стабильный рост цены
2 Недвижимость Длительные (2-5 лет) Высокая ликвидность
3 Банковские вклады От 12 месяцев Надежность
4 ПИФы От 3 месяцев Профессиональное управление счетами
5 Акции Не ограничены Прибыль не лимитирована
6 Стартапы От 6 месяцев Большой выбор объектов для инвестиций
7 Форекс Не регламентированы Возможность быстрого возврата средств

Ещё о форекс-инвестировании читайте в публикации «ПАММ-счета».

3. Как правильно составить и заключить договор инвестирования – образец документа

Инвестиционный договор – официальный документ, который нужно составлять согласно установленной форме.

Бумага предполагает помещение средств физическим лицом (или юридическим субъектом) в открытие бизнеса, покупку оборудования, строительство, производство и прочие направления, обещающие в будущем принести доход.

Финансы, вкладываемые в проект, могут быть собственными, государственными, заемными, принадлежащими ПИФам. После заранее оговоренного срока вкладчики получают возврат средств с процентами либо имеют выгоду в иной форме.

Желающие могут ознакомиться с образцом договора во всех подробностях.

Отношения по инвестиционному договору носят обычно длительный характер, поэтому инвестору, прежде чем вкладывать средства, нужно внимательно изучить проект, а затем отслеживать успехи действующего предприятия.

4. Инвестиционные риски – что это такое и как с ними бороться

Чем значительнее сумма, тем больше перспектив имеет инвестор, но параллельно возрастают финансовые риски. Инвестиционных направлений полностью без риска не существует: даже банк с вашим вкладом может лопнуть. Но в силах вкладчика – минимизировать риски.

Существует несколько разработанных экспертами правил, помогающих избежать неудач в инвестиционных проектах:

  1. Диверсификация инвестиций – не вкладывайте все деньги в один проект, разделяйте их по нескольким направлениям.
  2. Вкладывайте исключительно «свободные» деньги – те, которые не предназначены для жизни.
  3. Создайте денежную «подушку» безопасности – отложите сумму, которая в случае чего обеспечит вам безбедное существование в течение 3-6 месяцев.
  4. Не принимайте инвестиционных решений, основанных на эмоциях и предчувствиях – только строгий математический расчет поможет просчитать возможные риски и прибыли.
  5. При первой возможности выводите со счета тело вклада.
  6. Применяйте профессиональные инструменты – в сети есть сертифицированные площадки для работы с финансами, которые повысят уровень вашей безопасности.

Всегда придерживайтесь плана, привлекайте к работе профессионалов и не стесняйтесь советоваться с опытными инвесторами.

Читайте дополнительный материал по теме в статье «Инвестиции в бизнес».

Рекомендую полезное видео по тематике статьи.

5. Инвестирование для начинающих – ТОП-5 полезных советов и рекомендаций

Теперь несколько советов для новичков, делающих вклады впервые в жизни.

Совет 1. Подготовьте основу будущих вложений

Чтобы начать инвестировать, вам понадобится первоначальный капитал. На дебютной стадии не стоит оперировать внушительными суммами: начните с малого и постепенно двигайтесь в сторону увеличения вкладов.

Повторюсь: инвестируйте только «рабочий капитал» — сумму, не предназначенную на оплату квартиры, еды и прочих жизненно важных вещей.

Совет 2. Поставьте перед собой инвестиционную цель

Казалось бы, здесь всё просто, однако на практике многие новички не могут правильно сформулировать свои долгосрочные цели. Если у вас нет конкретного плана действий, вы рискуете в определенный момент приостановиться в развитии.

Правильный подход, это когда инвестор четко знает, чего он хочет – например, заработать 500 тысяч или 1 млн. за ближайший год. Конкретность дисциплинирует и не даёт расслабиться.

Совет 3. Ищите себя в разных направлениях инвестирования

Каждый разбирается в определенных сферах лучше других. Одним больше по душе работа с депозитами, другим – стартапы, третьим – игра на бирже.

Проанализируйте собственные способности и умело используйте свой природный азарт.

Совет 4. Контролируйте уровень сопутствующих расходов

Когда люди говорят, что у них нет денег, это не означает, что их нет вообще. Это значит, что финансов не хватает на что-то конкретное, в нашем случае – на инвестиции.

При этом мало кто осознаёт, что грамотный контроль собственных расходов способен высвободить солидное количество средств. Отказав себе в некоторых необязательных тратах и взяв их под контроль, можно уже за год скопить внушительную сумму.

Совет 5. Прочитайте «Руководство Богатого Папы по инвестированию»

В этой книге известного бизнесмена, инвестора и писателя Роберта Кийосаки подробно разъясняются механизмы развития собственного инвестиционного бизнеса с нулевой фазы. Автор на наглядных примерах рассказывает, что и как нужно делать с личными финансами.

Руководство богатого папы по инвестированию

Материал изложен в виде конкретных уроков опытного инвестора и будет полезен как новичкам, так и уже сформировавшимся коммерсантам.

В нашем журнале есть отдельная публикация о Роберте Кийосаки и его книгах.

6. Инвестирование в самообразование – лучший способ инвестиций для начинающих

Вложения в собственное образование и развитие – самые перспективные. Именно такие инвестиции окупаются в будущем с максимальным коэффициентом чистой прибыли. При условии, конечно, что вы будете применять полученные знания на практике.

По сути, это отправная точка вашего успеха как инвестора. Никогда не жалейте денег и времени на книги, семинары, полезные тренинги, уроки, курсы по грамотному инвестированию. Приобретенные знания станут вашим компасом в бескрайнем и опасном океане бизнеса.

Ваши навыки и умения – капитал, который невозможно утратить. Ему не грозят кризисы и дефолты: более того, со временем он только растёт. В то же время без самообразования и постоянного обучения построение стабильного инвестиционного бизнеса обречено на провал.

Обзор школы бизнеса и личностного развития Алекса Яновского и Бизнес молодость

В самообразовании вам помогут эффективные обучающие программы, которые ведут известные бизнесмены и специалисты по личностному развитию.

Школа бизнеса Александра ЯновскогоОдна из наиболее перспективных компаний такого плана – школа бизнеса и личностного развития Александра Яновского. В этом учреждении на сегодня занято более 10 000 студентов. Цель программы – трансформация мышления.

Яновский учит своих студентов мыслить, как миллионеры: это помогает радикально изменить жизнь и шагнуть навстречу успеху. Каждый урок представляет собой 2-х часовой тренинг. Обучение проходит в онлайн-формате. Вам не нужно никуда ехать или идти, нужен лишь интернет и желание стать успешным.

Бизнес молодостьДругой проект, который называется «Бизнес Молодость», стартовал в 2010 году. Его основатели – молодые предприниматели Петр Осипов и Михаил Дашкиев. Сегодня школа ежегодно собирает аудиторию в 150 000 слушателей: обучение проводится в формате оффлайн семинаров и дистанционных уроков.

Главные направления работы – консультации и практическая помощь начинающим бизнесменам в запуске частных коммерческих и инвестиционных проектов.

Наш сайт уже писал о проекте «Бизнес Молодость» подробную статью.

7. Заключение

Теперь вы знаете о самых популярных направлениях инвестирования и готовы вложить ваши финансы грамотно и с минимальным риском.

Успешные инвестиции – путь в безбедное и счастливое будущее, в котором нет долгов, залогов, обременительных кредитов и прочих атрибутов безденежья. Инвестиции помогут вам не терять, а умножать ваш капитал и делать это без изнурительного каждодневного труда.

Команда портала «ХитёрБобёр» желает своим читателям успеха в любых финансовых проектах. Ждём от вас оценок статьи, замечаний, комментариев и дополнений по теме!

hiterbober.ru

Инвестиции в бизнес - виды вложений, преимущества и риски

Сегодня граждане, накопившие внушительную сумму капитала, непременно стремятся ее приумножить. Для этого доступны сотни различных финансовых инструментов, направлений инвестирования. Одни граждане предпочитают покупать ценные бумаги, валюту, другие открывают депозиты, вклады, инвестируют в бизнес. Расскажем, какую доходность обещают вложения в предпринимательскую деятельность и какое направление предпочтительно выбрать, чтобы быстрее окупить сделку.

Содержание статьи

Стоит ли инвестировать в собственное дело: рекомендации

Инвестирование – специфическая деятельность, основанная на организации оборота капитала. Инвестор преследует три базовых цели: сохранить, приумножить деньги и получить стабильный пассивный доход. Собственник финансов вправе направить средства в любые активы, предприятия. Многие предпочитают вкладывать деньги в собственное дело.

Направляя капитал на создание и развитие личного бизнеса, предпринимательской деятельности граждане не освобождают себя от стандартных рисков. Сохраняются угрозы неликвидности ценных бумаг, отсутствия прибыли, вероятности финансового кризиса. Основное отличие инвестирования в собственный, а не в сторонний бизнес – личный контроль оборота активов и полный доступ к информации об организации.

Инвестиционные риски

Бизнесмен лично составляет бизнес-план, открывает компанию с нуля. Он идеально знает все недостатки и преимущества предпринимательства, обладает сведениями о конкурентоспособности продукции, услуг, потенциальной прибыльности дела. Вкладывая деньги в другое предприятие, инвестор получит подробную информацию, но не будет в деталях понимать смысл производства. Поэтому сохраняется вероятность просчета, аналитических ошибок.

Залог успешного инвестирования – корректное финансовое планирование. Учредитель компании самостоятельно или с помощью наемного специалиста готовит прогноз по оптимальной платежно-расчетной политике. В результате все расходы идут по четкому плану, а собственник добивается прибыльности от хозяйствования.

При построении инвестиционных планов следует проанализировать благоприятность климата на предприятии. В оценке участвуют все экономические показатели и индексы. Мониторинг необходимо проводить за несколько отчетных периодов.

Разделы бизнес-плана

Далее инвестор определяется с потенциальным размером инвестиций. Если капитала недостаточно для развития личного дела, а собственник не готов отдать деньги в оборот под долгосрочную перспективу, бессмысленно делать вложение в бизнес. Небольшие суммы проще направить в ценные бумаги крупных предприятий, которые уже находятся на высокой позиции и стабильно идут в рост.

Дополнительный минус инвестирования в собственное дело – ограниченность выбора финансовых инструментов. Предприятие работает по установленному направлению, переориентация деятельности потребует дополнительных временных, ресурсных и денежных затрат. Если собственник капитала вложит деньги частями в различные сферы предпринимательской деятельности, то появится шанс компенсировать вероятные убытки и увеличить потенциал прибыли.

Финансирование собственного бизнеса в сравнении с инвестиционными счетами не позволит уменьшить налоговую нагрузку. ИИС предоставляют возможность получения вычета по НДФЛ. При вложении активов в личное дело инвестор заплатит налоговый взнос с дивидендов, а доход, полученный от производства, будет облагаться налогом на прибыль.

Выбор направления инвестирования также напрямую зависит от цели владельца денег. Если инвестор в будущем планирует развивать, совершенствовать, расширять свой бизнес, то все равно потребуются финансы. В этом случае выгоднее вложить личный капитал, чем привлекать и заинтересовывать сторонних вкладчиков. К тому же, инвестируя собственные денежные средства, бизнесмен освободится от необходимости платить дивиденды постороннему лицу.

Источники средств

Виды инвестирования

Инвестиционная деятельность – разновидность специфической активности на экономическом рынке. Особенность такого бизнеса заключается в получении дохода исключительно от прибыльных проектов. Объектами инвестирования выступают денежные средства, ценные бумаги, имущество, недвижимость, исключительные права и пр..

Программы инвестиций классифицируют на несколько типов по объему вложений, срокам реализации проекта, целям и другим основополагающим признакам. Представим краткую характеристику базовых видов инвестирования.

Классификационный признак Вид инвестиций Краткая характеристика
По праву собственности Частные Капиталовложения юридических и физических лиц
Государственные (федеральные) Инвестиционные проекты реализуются специализированным учреждением за счет средств конкретного государства
Иностранные (зарубежные) Денежные средства, активы, предоставленные на развитие бизнеса нерезидентами (иностранными гражданами или предприятиями)
Смешанные (совместные) Одновременно действуют несколько проектов, финансируемых из разных источников
По объему вложений Глобальные (мегапроекты) Программа охватывает комплекс направлений, чаще всего реализуется не только на территории одного региона, государства, а захватывает сразу несколько стран
Народно-хозяйственные Финансирование направлено на развитие конкретной отрасли хозяйствования, инфраструктуры, медицины, образования и др.
Крупномасштабные Такие проекты создаются для внесения значительных изменений в социальное, экономическое, экологическое, финансовое развитие субъекта, муниципалитета, государства
Локальные Действие инвестиций распространяется на одну организацию, индивидуального предпринимателя
Мелкие Капиталовложения частных лиц с целью получения разового дохода в краткосрочной или долгосрочной перспективе
По этапу инвестирования Нетто-инвестиции (стартовые) Капитал направлен на создание нового бизнеса, организацию направления деятельности
Реинвестиции Повторный запуск дивидендов в развитие предпринимательства, отрасли хозяйствования. Инвестор уже получил прибыль от проекта и направляет ее по второму кругу в оборот
Брутто-инвестиции Финансовые вложения смешанного типа, объединяют проекты расходования средств на усовершенствование бизнеса и развитие прибыльных направлений
Дезинвестиции Полное прекращение инвестиционной деятельности с последующим изъятием капитала
По форме получаемой прибыли Проценты по банковским вкладам В рамках контракта инвестор получает стабильную маржу на протяжении установленного периода
Дивиденды по акциям Собственник капитала выкупает долю акций конкретного предприятия и получает прибыль в соответствии с процентом участия в бизнесе
Профит от ценных бумаг Вложения осуществляются в акции, облигации, векселя, депозиты. Доходность напрямую зависит от срока и объема инвестирования
Доходы от недвижимости Инвесторы приобретают строящиеся и возведенные сооружения, объекты, предоставляют их в аренду, перепродают по лизингу
Выгода от биржевой торговли Клиент банка, брокера доверяет свой капитал во временное управление и распоряжение, получает за это определенную прибыль
По виду
- направление инвестирования Реальные Осуществляется выкуп имущества, оборотных средств, недвижимости.
Финансовые Предоставление кредитов, ссуд, лизинга, покупка ценных бумаг.
Спекулятивные Игра на краткосрочных колебаниях котировок валюты, ресурсов.
- цель Прямые Деньги направлены на приобретение конкретного объекта, права
Портфельные Финансы распределяются по нескольким направлениям для достижения положительного результата
Реальные Инвестирование осуществляется в конкретное производство, выпускающее изделия, оборудование
Нефинансовые Такие проекты оказывают прямое или косвенное влияние на развитие предпринимательства, отрасли хозяйствования: создание патентов, ноу-хау, торговых брендов
Интеллектуальные Собственник капитала финансирует движение научно-технического прогресса, обеспечивает непрерывную работу по созданию инноваций
- конкурентная ориентация Активные Финансы необходимы для освоения новых направлений бизнеса, повышения рейтинга, деловой репутации
Пассивные Вкладчик обеспечивает стабилизацию производства, поддерживает конкурентоспособность изделий на текущем уровне
- степень риска Малорисковые (консервативные) Крайне редко возникают ситуации. Когда инвестор теряет незначительную часть капитала
Средние потери (умеренные) Уровень убыточности придерживается по среднерыночному показателю
Высокорисковые (агрессивные) Вероятность потери капитала особенно высокая по сравнению с ситуацией на рынке в целом
- ликвидность Неликвидные Активы в будущем не будут востребованы среди других инвесторов
Низколиквидные Шанс заинтересованности иных пользователей в покупке ценностей очень маленький
Среднеликвидные Инвестор сможет продать активы, но процедура займет достаточно много времени и окупит расходы только частично
Высоколиквидные Субъект инвестирования особенно востребован на рынке, инвестор всегда сможет продать его и получит за это достойную прибыль
- сроки вложений Краткосрочные Проект реализуется за двенадцать месяцев
Среднесрочные Программа рассчитана до трех лет
Долгосрочные Перспектива инвестирования запланирована на большой временной промежуток: три, пять, десять и более лет
- тип Материальные Содействие в приобретении сырья, товарно-материальных запасов, оборудования
Нематериальные Рекламная деятельность, продвижение бренда, разработка патента
Финансовые Оборот финансовых инструментов с целью получения прибыли

Лучшие способы вложения в бизнес

Сегодня инвестиционная деятельность осуществляется по десяткам различных направлений, каждое из которых характеризуется индивидуальным процентом риска, ликвидности, доходности. Инвесторы самостоятельно принимают решение, в какой бизнес и на какой срок вложить деньги, чтобы заработать достойную прибыль. Они сами управляют капиталом или доверяют свои финансы профессиональным организациям. Охарактеризуем топ-10 лучших инвестиционных проектов.

Создание собственного дела

Вложение капитала в развитие личного предпринимательства способно окупиться за короткие сроки. Процесс потребует от инвестора непрерывного участия. Собственнику придется контролировать каждый этап реализации финансовой программы, чтобы добиться максимальной эффективности вложений.

Если инвестор затрудняется с организацией бизнеса с нуля, оптимальным вариантом будет покупка готового дела или участие в бизнесе коллег, родственников. Залогом успешных инвестиций станет активность, настойчивость, интеллектуальный склад ума вкладчика. Главное в инвестировании собственного дела – терпение и уверенность. Инвестор должен быть готовым справиться с прессингом властей, воздействием конкурентов.

Если владельцу капитала сложно определиться с направлением открытия и ведения бизнеса, рекомендуется рассмотреть вариант получения дохода от хобби. Например, швея подбирает коллектив мастериц, закупает материалы за собственные средства и начинает массовый выпуск текстильных изделий.

Важно понимать, что создание бизнеса – очень сложный, продолжительный и трудоемкий процесс. Потребуются разносторонние знания законодательства, налогового института, ситуации на рынке. Развитие личного дела непредсказуемо в плане окупаемости и прибыльности.

Покупка франшизы

Франшиза – приобретение во временное распоряжение торговой марки у другого развитого предприятия. Инвестор заключает соглашение с частным предпринимателем или объединением лиц (франчайзи), торговой группой (франчайзор). Периодически арендатор бренда уплачивает владельцу определенный сбор. Одновременно с этим покупатель получает право выпускать продукцию под единой торговой маркой.

Благодаря популярности товарного знака, инвестиции во франшизу способны приносить доход с первых месяцев работы. Уже сформировался высокий потребительский спрос на продукцию холдинга, поэтому инвестору не придется прикладывать усилия по развитию маркетинговой политики. Бизнес по франшизе развивается стремительными темпами, вложения окупаются очень быстро.

Франчайзор готов оказывать поддержку и содействие временному пользователю бренда. Благодаря этому капиталовкладчик не проводит долгосрочное планирование рисков, анализ рыночного сегмента. Он пользуется готовыми данными, собранными и сформированными другой организацией. Такой прием позволяет сэкономить время, силы и деньги.

Чтобы выйти на прибыльный уровень, рекомендуется приобретать франшизу у крупного предприятия с достойной деловой репутацией. Для этого проводится анализ публичной финансовой отчетности фирмы, изучается рейтинг на рынке. Стоит обратить внимание также на стоимость временного права, поскольку в случае неудачи она увеличит размер убытка.

Франчайзинг

Стартапы

Это относительно молодое направление активно покоряет инвестиционный рынок. Стартап – уникальный проект, находящийся в стадии создания и развития. Привлекательность таких инвестиций обусловлена неповторимостью продукта, а, соответственно, его потенциально высокой конкурентоспособностью и прибыльностью.

Часто стартапы создаются энтузиастами, работа которых основана на идее, стремлении к совершенствованию. Основная проблема таких проектов – недостаточность финансирования. Поэтому инвестиции в бизнес будут очень актуальными.

Отдельные проекты способны обеспечить 400-500% прибыльность первоначальных инвестиций. Срок окупаемости составляет от двух до пяти лет. Некоторые из программ нацелены на сокращение этого периода и повышение размера профита. Для фонда нет ограничений по минимальному и максимальному инвестиционному взносу.

Инвестор подберет для себя самый привлекательный стартап: от компьютерных технологий, журналистики до производственной сферы. Проекты принимают вложения в виде денежных средств, ресурсов, интеллектуальных прав. Основные недостаток финансирования в развивающиеся проекты – высокий риск убытка, отсутствие бизнес-модели и законодательная неграмотность участников.

Стартапы

Малый бизнес

Инвестиционная деятельность предполагает финансирование небольших обособленных бизнес-проектов. Такие фирмы обладают ограниченными трудовыми, ресурсными, финансовыми запасами. Различают три направления вложений в малый бизнес: содействие в развитии действующей компании, покупка готового дела или построение нового.

Успешность инвестиций напрямую зависит от правильности выбора отрасли, рыночного сегмента. Сегодня очень легко найти партнера, который нуждается в инвестициях для модернизации, технического перевооружения или расширения производства. Поскольку обе стороны взаимоотношения финансово заинтересованы в результативности сделки, будут подобраны самые оптимальные условия сотрудничества.

Производственные бизнес-проекты

Финансирование направлено на развитие производственной базы по расширению материальных благ и удовлетворению потребительского сектора экономики. Среди основных направлений инвестирования бизнес-проектов стоит выделить строительство, аграрный комплекс, сельское хозяйство, водные и лесные объекты, промышленность.

Инвестор заключает сделку с собственниками предприятия по любому из четырех направлений: кредитование, лизинг, выкуп акций или вступление в долю уставного капитала. Если предприятие длительное время занимает лидирующие позиции в конъюнктуре рынка, есть смысл расширить деятельность и покорить новые высоты.

Благодаря таким проектам инвесторы получают достойную прибыль, общественное признание. Опасно делать полные вложения, когда финансы поступают только от одного лица. Крупный проект потребует больших вложений, затрат, а риски окажутся достаточно высокими.

При долевом участии в инвестиционном проекте собственники капитала вносят приемлемые суммы финансов, получают дополнительные гарантии на успех. Чтобы просчитать потенциал вложений, инвесторам придется провести глубокий анализ текущего финансово-имущественного положения. Окупаемость сделки зависит от рейтинга предприятия, выпускаемой продукции, действующего законодательства.

Бизнес в Интернете

Дистанционное инвестирование позволяет собственнику капитала заключать сделки, не выходя из дома в любое удобное время. IT-технологии, информационный бизнес развиваются стремительными темпами, поэтому являются одними из самых прибыльных направлений предпринимательства. Соответственно, инвесторы получат максимально возможную прибыль от участия в таких проектах с минимальными затратами.

Онлайн инвестиции доступны для любого человека, поскольку отсутствует минимальный порог вложений. Для участия в программе потребуется персональное устройство (компьютер, планшет, смартфон), а также подключение к глобальной сети. Для новичков особенно выгодно распределять финансы долями сразу на несколько проектов, чтобы исключить убытки из-за незнания нюансов инвестирования.

Инвесторы вкладывают деньги в операции на биржевом рынке Форекс, делают ставки на сырье, валютные пары. Не менее актуально инвестирование в драгоценные металлы: сырьевая база истощается, ресурсы постоянно дорожают. Обезличенные металлические счета открываются по стандартному алгоритму.

Многие капиталовкладчики предпочитают инвестировать в интернет-магазины, онлайн-аптеки, консультационные агентства, колл-центры. Эти направления бизнеса перспективные, способны приносить стабильный доход за короткие сроки. Потребители предпочитают экономить время на поездки по магазинам, юридическим, бухгалтерским и прочим конторам, поэтому все чаще посещают сайты продавца, исполнителя.

Вкладчики со скромным капиталом предпочитают зарабатывать на перепродаже доменов. Из-за финансового кризиса стали актуальны услуги микрокредитования населения и малого бизнеса. Если инвестор обладает профессиональными навыками, допускается инвестирование в создание и последующую монетизацию веб-сайтов.

Инвестирование в интернете

Услуги по ремонту

Сегодня среди населения, предприятий востребованы услуги по ремонту жилых, нежилых помещений, инфраструктуры, транспорта, оборудования. Инвесторы вкладывают финансы в действующую фирму, оказывающую услуги по ремонту, или организуют собственное дело. Привлечение специалистов позволяет потребителям сэкономить время, деньги и получить достойный результат. Поэтому такой бизнес будет востребованным в любой рыночной ситуации.

Предпринимательство приносит наибольший доход, если создать при нем собственную производственную базу. Например, фирма выпускает запасные части для станков и осуществляет ремонт, устранение неполадок. Конкуренция в сфере оказания услуг очень большая, поэтому инвесторам необходимо детально проанализировать положение дел субъекта финансирования.

Покупка акций

Инвестирование в акции организаций – одно из рискованных направлений. По закону инвестиционной деятельности доходность формируется пропорционально рискам, поэтому окупаемость таких инвестиций находится на достойном уровне. Инвесторы получают доход от долевого владения активами предприятия или от увеличения стоимости финансового инструмента на рынке.

Чтобы добиться успеха вложений, собственнику капитала необходимо выбрать эффективную стратегию и четко следовать плану, поставленной цели. Оптимально покупать акции компаний на растущем тренде с небольшим откатом. Доходность таких операций составляет 10% и более. Если вкладчик ограничен в ресурсах, есть шанс использовать кредитное плечо и повысить потенциал прибыльности.

Покупка акций

Для инвестирования используются индивидуальные инвестиционные и брокерские счета. Важно выбирать надежного посредника или управляющую компанию, а также при покупке отдавать предпочтение активам известных корпораций и фирм. Программа ИИС позволяет дополнительно получить налоговую льготу по НДФЛ.

Плюсы и минусы акции

Приобретение облигаций

Облигации – разновидность ценных бумаг. Они, как и акции, пользуются популярностью в инвестиционной среде. Особенно актуально и выгодно делать вложения в государственные бумаги. При этом риск инвестирования сводится к минимуму, а доходность находится на приемлемом уровне.

Вложение денежных средств в облигации идеально подходит для инвесторов, которые не обладают большим капиталом, знаниями инвестиционной среды и хотят получить гарантии. Преимущество этих ценных бумаг состоит в доступности, надежности. Купить активы легко на биржевом рынке, через брокеров, банк, управляющую компанию.

Плюсы и минусы облигаций

ПИФы

Паевые инвестиционные фонды – проект передачи активов в доверительное управление профессионалов. Специалисты самостоятельно проводят анализ рыночной ситуации, открывают сделки. Цель таких проектов – обеспечение непрерывного потока клиентов и высокой прибыли по вложениям.

ПИФы регулируются нормами российского законодательства. Компании ведут инвестиционную деятельность по лицензии Центробанка РФ, поэтому клиенты получают дополнительные гарантии сохранности денежных средств. В среднем доходность фондов составляет 10-30% годовых. Проекты показывают положительную динамику на долгосрочных инвестициях в надежные инструменты.

Продажа паев осуществляется через представительство банков, дилеров, в онлайн-кабинетах. Минимальная сумма доли составляет порядка одной тысячи рублей. Рекомендуется предварительно изучить рейтинг ПИФа, только потом доверять ему свой капитал.

ПИФы

Пошаговая инструкция для новичков

Начинающим инвесторам очень сложно определиться с направлением финансирования, сферой деятельностью. В первую очередь гражданину необходимо преодолеть психологические барьеры и справиться с бурей эмоций. Для создания, развития и ведения инвестиционного бизнеса новичкам потребуются базовые знания рынка, налогового законодательства, сферы оборота финансов. Подготовим пошаговую инструкцию по организации собственного дела.

Определяем сферу деятельности

Для наглядного представления разнообразия производственной деятельности и сферы оказания услуг рекомендуется обратиться к единому классификатору ОКВЭД. Здесь будущий предприниматель отметит наиболее знакомые, понятные, привлекательные направления. Обязательно стоит оценить наличие базовых навыков и знаний по выбранной отрасли.

ОКВЭД

Для исключения экономических и финансовых рисков желательно изучить конъюнктуру рынка, определить потенциальные проблемы и подготовить возможные решения. Если инвестор хорошо разбирается в производственных вопросах, ему будет легко построить процесс обеспечения бизнеса материальными, трудовыми ресурсами, оборудованием.

Когда собственник капитала сомневается в выборе сферы деятельности, стоит отдать предпочтение направлению, которое на первое время потребует минимальных усилий и знаний. Например, хороший толчок для развития молодого бизнеса обеспечит франшиза крупного предприятия.

Выбираем налоговую систему

По нормам российского законодательства любая предпринимательская деятельность является объектом налогообложения. Общая система уплаты налогов и сборов окажется самой сложной и затратной для новичка. Здесь не обойтись без помощи главного бухгалтера или аудитора. Преимущества такой схемы работают только на крупный бизнес.

Специальные налоговые режимы (УСН, ЕНВД, патент) позволяют оптимизировать торговые процессы, упростить систему учета доходов и затрат. Существуют две специфичные программы исчисления налогов, которые применяются очень редко – ЕСХН, соглашение при разделе продукции.

Для отдельных видов деятельности на добровольной основе применяется обособленный режим – ЕНВД, говоря простым языком, вмененка. Такой порядок используют компании, осуществляющие работу по направлениям из ст. 346.26 НК РФ. К ним относятся бытовые, автотранспортные услуги, ветеринарные клиники, рекламная деятельность, розничная торговля и т.п.

УСН подразумевает исчисление налога в процентном соотношении от чистой прибыли (выручка минус затраты). Для этой схемы обозначен предельный размер полученных доходов в рамках девяти месяцев – 112,5 млн.руб. Патентная система доступна только для ИП с определенными видами деятельности.

Регистрируем ИП или ООО

Процедура регистрации бизнеса проводится путем предоставления сведений в налоговую инспекцию по месту регистрации учредителя. Госпошлина за внесение записи в госреестр по ИП составит 800руб., по ООО размер сбора увеличен пятикратно. Комплект документов также отличается: для ИП достаточно заявления, паспорта и квитанции по оплате госпошлины, а для общества придется подготовить десятки бланков.

Предприниматели несут ответственность за убытки своим имуществом, учредители держат ответ солидарно. Для ООО действует месячный срок по внесению уставного капитала, на ИП эта норма не распространяется. Продолжительность регистрации этих форм бизнеса одинаковая, составляет пять дней.

ИП и ООО

Открываем счет в банке

Расчетный счет понадобится бизнесменам для проведения платежей в пользу бюджета, контрагентов, сотрудников. Рекомендуется выбирать крупный банк с лицензией и хорошей репутацией. Дополнительно оценивается наличие дистанционного сервиса, филиала поблизости фирмы, а также размер комиссионных вознаграждений за ведение и открытие счета.

Банковский счет для предприятий и ИП открывается по стандартному комплекту документов. Допускается подача заявки через официальный сайт кредитного учреждения. Процедура оформления банковского договора занимает от одного до трех дней. Все зависит от оперативности клиента, сотрудников филиала банка, а также полноты и достоверности предоставленных документов.

Начинаем работать

Для начала работы предприятия необходимо определиться с помещением для организации производства. Осуществляется покупка недвижимости или оформляется долгосрочная аренда площадей. Далее закупается необходимое оборудование, сырье, материалы. Чтобы компания начала работать, руководители набирают рабочий и управляющий персонал. ИП очень часто ведут работу единолично, без дополнительного штата. Далее начинается реализация бизнес-плана.

Где взять деньги на бизнес

Прежде чем планировать открытие бизнеса и инвестиционную деятельность, гражданам необходимо определиться с суммой свободного капитала. Отсутствие денег не является препятствием для предпринимательства. Опишем основные направления получения денежных средств на открытие собственного дела или финансирование готового проекта.

Накопления

Многие граждане предпочитают иметь финансовую подушку безопасности на случай кризиса, поэтому периодически откладывают небольшие суммы денег. Накопления формируются в виде наличных средств дома или безналичных на расчетных счетах, под вкладами. Именно такой финансовый резерв станет базой для создания бизнеса.

Кредит

Когда инвестор лишен возможности накопить капитал, но имеет активную цель открыть бизнес, существует альтернативный вариант получения денег – банковский кредит. Заявителю необходимо собрать комплект документов, подтверждающих платежеспособность и надежность. Желательно выбирать банк с хорошей историей, низкими процентными ставками, лояльными условиями кредитования бизнесменов. Под крупные займы потребуется обеспечение или поручители.

Субсидии от государства

Программа государственного субсидирования потребует от граждан уверенности, упорства. По сути, федеральная помощь предоставляется в виде целевого кредита с низкими процентными ставками. Субъекты финансирования определяются индивидуальной программой по региону. Важно, что государство не поможет открыть бизнес по выпуску алкогольной и табачной продукции.

Друзья и родственники

Самый простой вариант получения денег – занять у друзей и близких родственников. Стоит понимать, что таким путем легко получить только незначительные суммы на короткие сроки. Для гарантии возврата займа оформляется долговая расписка.

Частные инвестиции

Когда начинающий бизнесмен лишен возможности получения кредита, не имеет накоплений, на помощь приходят частные инвестиции. Заемщику придется заинтересовать инвестора и предложить ему выгодное сотрудничество. Поэтому стоит подготовиться к долевому участию в бизнесе или выплате достойных дивидендов.

Лучшие направления 2018 в России, куда можно вложить деньги

Самый важный вопрос для начинающих инвесторов: в какой бизнес выгодно вложить деньги в 2018 г.? Среди прибыльных направлений инвестиционной деятельности выделяют фондовый рынок, облигации, акции, ПИФы, финансирование производства. Для открытия собственного бизнеса рекомендуется выбирать IT-технологии, общественное питание, клиринговые, ремонтные услуги, онлайн-магазины и аптеки.

Если инвестор обладает капиталом не более 200 тыс.руб., рекомендуется открыть собственный малый бизнес или финансировать проект коллеги, родственника. Оптимальным вариантом пассивного заработка станет покупка акций, облигаций или вложения в ИИС. Если гражданин готов к рискам, доступно доверительное управление капиталом от дилеров, брокеров.

Когда сумма финансов не превышает полмиллиона рублей, самый выгодный вариант – приобретение недвижимости, транспорта или долевое строительство. Если собственник обладает внушительными активами (более миллиона рублей) выгодно распределить деньги на несколько направлений или вложить их в стабильный бизнес. Для новичков оптимально инвестировать в ПАММ-счета, инвестиционные портфели.

Как уменьшить риски инвестиций

Самый актуальный вариант оптимизации рисков инвестиционной деятельности – диверсификация. Инвестор распределяет собственный капитал по различным активам. В результате убытки от одного бизнеса покрываются прибылью от другого. Чтобы обезопасить себя от потери денег, допускается оформление договоров страхования. Важно понимать, что агентство взимает определенную плату и комиссию за свои услуги.

Опытные инвесторы применяют хеджирование – покупку производных финансовых инструментов для снижения убыточности сделки. Уровень инвестиционного риска регулируется самостоятельно собственником капитала, напрямую зависит от его опыта и профессионализма.

Среди самых простых вариантов создания безопасной почвы для инвестирования выделяют следующее:

  • вложение активов в проверенное направление бизнеса;
  • ознакомление с рейтинговыми таблицами инвестиционных проектов;
  • проведение анализа риска, доходности с помощью экономических показателей;
  • заключение контрактов с надежными банками, компаниями;
  • использование в обороте только свободных денег;
  • выбор альтернативного направления открытия собственного дела;
  • обращение за финансовой поддержкой к государству и др.

Инвестиции в бизнес – уникальная возможность приумножить стартовый капитал за короткие сроки. Чтобы добиться максимальной окупаемости, инвесторам необходимо подробно изучить рыночный сегмент, в котором работает субъект финансирования. Дополнительно составляется подробный прогноз доходности, экономической эффективности, рассчитывается процент риска. Выгоднее всего делать вложения в разные инструменты, выбирая объект инвестиций с учетом публичных рейтингов.

finswin.com

Главные способы инвестирования в бизнес

Главные способы инвестирования в бизнес

Опубликовано 02.09.2015

799 Просмотров

0

А сегодня автор хочет поговорить о вариантах инвестирования в бизнес, которые в той или иной степени может использовать каждый. Немало людей думает, что для того чтобы инвестировать в бизнес –нужно вести бизнес. А сегодня мы развеем этот миф. Итак, есть 7 основных способов вложения денег в бизнес:

1. Самостоятельное ведение бизнеса. Это первый вариант, о котором обычно думают люди. Но тут вы будете активным инвестором. Ведь вам придётся вкладывать не только деньги, но и труд, особенно на старте, который может затянуться. Но плюс в том, что вся прибыль достается владельцу бизнеса. Свой бизнес –это звучит красиво, но не каждый сможет его грамотно вести. Здесь одним вложением денег не обойтись.

2. Долевое владение бизнесом. Одна из самых распространённых форм ведения бизнеса. Так родилось немало компаний с мировым именем. Ведь не каждый может выдержать все испытания самостоятельно. Влияние и прибыль, как правило, делится пропорционально долям. Часто один из партнеров просто дает деньги, а второй ведёт бизнес. Причём доля такого инвестора не всегда больше. Все условия должны быть оговорены в договоре о долевом участии.

3. Инвестирование в стартап. Автор специально выделили этот способ. Ведь тут инвестор берет на себя все риски. У самого автора идеи, как правило, денег нет или очень мало. За риски инвестор может забрать 80-90% прибыли. А автор идеи управляет бизнесом. Этот метод очень рискован. Ведь неизвестно, как новый продукт будет воспринят рынком. Возможно, он сделает своих создателей миллионерами или даже миллиардерами, а, быть может, потерпит полный крах.

4. Приобретение акций. Это уже более отдаленный метод. Если первые три метода можно было назвать прямыми инвестициями в бизнес, то тут вы инвестируете через биржу. Акция – это доля в бизнесе, хотя точнее очень маленькая «долька». На акциях можно заработать тремя методами:

  1. Купить дешевле, а продать дороже (классическая спекуляция).
  2. Взять в долг акции у брокера, а потом продать, а когда цена упадет, то купить и вернуть бумаги брокеру, а разницу положить в карман.
  3. Получить дивиденды, которые выплачивают раз в квартал или год, но иногда дивиденды не выплачивают вообще или выплачивают, но слишком мало. Если у вас достаточно крупный пакет, то вы можете принимать участие в собрании акционеров, реже влиять на ход бизнеса, а, скорее всего, вы просто будете пассивным инвестором. Акции молодых компаний можно купить недорого, но ваши риски будут высоки. Перед тем как выбрать акции хорошо бы прочитать финансовый отчёт компании.

Способы инвестирования в бизнес

5. Приобретение облигаций. То есть вы фактически кредитуете компанию. Разумеется, кредитование и инвестирование –это немного разные вещи, но вы, по сути, также даете деньги бизнесу. Облигации считаются более надёжным активом, нежели акции. К облигациям применимы первые два способа, описанные в пункте 4. Вместо дивидендов вы получаете купонный доход. Имея даже крупный пакет облигаций, вы не можете влиять на ход бизнеса. По облигациям есть риск непогашения. Чем выше доходность, тем выше риск, ведь компания стремится привлечь деньги, заманивая инвесторов высокими процентами.

6. Паевые инвестиционные фонды. Они ещё более отдалены от прямых инвестиций. ПИФы –это набор акций, облигаций, иногда недвижимости, других фондов, реже сырья. Есть, к примеру, фонд энергетики, фонд денежного рынка и так далее. Фонды –это набор бумаг одной отрасли экономики (например, потребительский сектор). За вас все диверсифицировано. Но фонды компаний очень чувствительны к биржевому краху. Диверсификация вас не спасёт. Плюс в том, что за вас всё делают управляющие, но им нужно платить комиссии, даже если паи фонда подешевели и вы оказались в минусе. Кроме того, на ПИФах можно заработать только во время роста рынка.

7. Хедж-фонды. Достаточно экзотический для инвестора из СНГ продукт. У нас их пока мало. Хедж-фонды похожи на ПИФы, они могут получать прибыль, используя все три способа работы с ценными бумагами, описанные в пункте 4, поэтому они неплохо себя чувствуют и при падающим рынке. Доступ в них открыт только крупным инвесторам, минимальные инвестиции начинаются со 100000 долларов. Вот такие 7 способов инвестирования в бизнес. Бесспорно, их намного больше. Практически все инвестиции, как ни крути, попадают в бизнес (кроме инвестирования в драгметаллы). Даже банковские вклады и вложения в пенсионные фонды можно отнести к данной группе.

Post Views: 799

www.hunt-guns.com

Инвестиции в реальный бизнес

06.08.2015 Автор:Dmitry

business

В последнее время появилась тенденция инвестировать деньги в интернете, и это конечно не удивительно ведь это очень удобно. На данный момент существует множество видов инвестирования в интернете, так же как и вариантов заработка в интернете. Я хочу поговорить об инвестировании в реальный бизнес как вид диверсификации рисков. Несмотря на быстрое развитие ИТ сферы и появление большого количества стартапов открытых для инвестирования, инвестирование в реальный бизнес процветает и увеличивает капитал многих инвесторов. Реальный бизнес приносит большую прибыль и открывает рабочие места для людей. Инвестируя в реальный бизнес можно не только получить хороший доход, а и внести свой вклад в развитие экономики. Инвестирование в реальный бизнес отличаться от инвестиций в интернете, но есть основные правила инвестирования для всех инвестиционных инструментов.

Порог входа в реальный бизнес выше чем в интернете, бизнесмены ищут зачастую одного инвестора с крупной суммой, чтоб потом не заниматься делением процентов. На мое мнение риски в оффлайн инвестировании меньше чем в оффлайн инвестировании, если правильно составленные бумаги бизнесмен не сможет забрать ваши деньги. Главное найти перспективную компанию с хорошим бизнес-планом с чистой информацией о доходах и адекватным владельцем. Количество бизнес компаний становиться все больше и поиск таких компаний не составит много труда.  Для поиска компаний нуждающиеся в инвестициях можно использовать различные доски объявлений, тематические форумы, социальные сети для инвесторов, а также на специальные сайты. Найти хорошую копанию которая будет приносить доход, так же не просто как найти надежный проект в интернете. Среди всего количества компаний можно найти несколько компаний куда можно инвестировать свои деньги.

  • Бухгалтерский учет компании. Нужно хорошо знать как идут дела в копании. Полагаться только на ведомости о доходах и расходах компании, а не на честное слово владельца.
  • Поток денег. Получив сведения о доходах, следует оценить перспективы компании, просчитать возможные расходы и на какую доходность можно рассчитывать исходя из реальных цифр.
  • Оценить риски. Вы должны четко понимать что компания будет делать с вашими деньгами, ведь вы ими рискуете. Сможет ли компания увеличить доход с инвестиций и ни пойдет ли она в убыток.
  • Сумма инвестирования в бизнес. Сколько нужно денег компании для развития, и можно ли вам потерять сколько денег без вреда, инвестирования всегда риск. И не надо инвестировать все в один проект.
  • Владелец бизнеса. Владелец должен быть, опытным бизнесменом с хорошим бизнес-планом и лидерскими качествами.

Из огромного количества компаний очень трудно найти реально перспективную и доходную компанию. Перед инвестированием надо проанализировать выгодность сделки. Одним из факторов анализа это конечно же бухгалтерия, надо знать точную доходность компании, и сколько денег компания тратит на расходы. Также нужно быть уверенным в легальности компании, и что с документами тут все чисто. Если вы плохо разбираетесь в этом, лучше нанять юриста для проверки документов. Нужно полностью вникнуть в дела компании, как все работает все ли работает хорошо. Только после того когда все проверенно и в компании все в порядке можно договариваться с владельцем.

Переговоры с владельцами бизнеса отнимают огромное количество времени. Так, как всегда, оценка покупателя не совпадает с ценной продавца, на обсуждение ценны уходит много времени. Главное чтоб после подписания договора обе стороны  остались довольными. При переговорах аргументируйте цену реальными фактами и цифрами. Имеет ценность только то что можно посчитать. Настаивайте на своей позиции, компания нуждается в ваших инвестициях если они ведут с вами переговоры. Проговаривайте только негативные стороны бизнеса компании на переговорах, это снизит цену бизнеса. Ведите себя уверено пусть владелец знает что у вас еще варианты куда можно инвестировать. Не позволяйте собой манипулировать вы пришли с определенными требованиями, так добейтесь чтоб все они были выполнены.

Исходя из всего можно сказать, что инвестирование в реальный бизнес не очень простое дело. Но при правильном выборе компании можно значительно увеличить свой капитал. Много инвесторов добились успеха в этой сфере. Конечно убыточные сделки будут, но с временем их будет все меньше. Инвестирование в реальный бизнес очень прибыльный вид инвестирования и при хорошем анализе компаний можно существенно снизить риски заключить убыточную сделку. Инвестиции в реальный бизнес прибыльное и стоящее дело, нужно просто набраться терпения при поиске компании, и не бояться привлекать более опытных людей если возникают вопросы.

 

[SvenSoftSocialShareButtons]

dm-investment.com

Собственный бизнес или инвестиции? Как я сделал выбор

Я уже очень давно занят покупкой акций компаний, которые имеют длительную историю дивидендных выплат. Многие мои коллеги называют меня дивидендным маньяком, но мною движет вовсе не помешательство, а методика, которую я сейчас обосную.

Учитывая высокую ликвидность акций которые находятся в моем портфеле, мне было бы не сложно ликвидировать мой инвестиционный портфель и распорядиться  накопленным капиталом совсем по другому. Например, открыть собственный бизнес. Я мог бы мог  угощать изысканными блюдами сотни горожан в своем французом ресторане, почему бы и нет.

Но будет ли это хорошим решением с точки зрения распоряжения своими финансами?

Получается, я встану перед выбором – зарабатывать ли на совокупности международных компаний высокого качества, таких как The Coca-Cola Company (KO), Johnson & Johnson (JNJ), и Chevron Corporation (CVX) или в ресторанчике? Вряд ли второй вариант принесет мне больше денег, не говоря уже о том, что он подразумевает постоянный тяжелый труд.

Итак, собственный бизнес или инвестиции? Вопрос риторический, но давайте попробуем разобраться, почему ответ на него так очевиден для меня.

На самом деле извечная загадка о том, что появилось раньше, яйцо или курица, гораздо сложнее такого вопроса.

Если компания десятилетиями выплачивает дивиденды, это свидетельствует в пользу ее высокого качества. Раз у нее достаточно ресурсов увеличивать часть прибыли, с которой делаются выплаты акционерам, значит, эта прибыль растет.

Никто не станет выплачивать больше и больше наличных в одной лишь надежде, что дела предприятия однажды пойдут в гору и прибыль начнет умножаться год от года.

Теперь предлагаю вернуться к моему примеру с рестораном. Представим, что у меня нет прибыльного инвестиционного портфеля, с помощью которого я могу финансировать свою мечту. Представим, что мне нужны на это деньги. Представим также, что у меня имеются потенциальные инвесторы, которые готовы обеспечить меня  нужной суммой на открытие ресторана. Но при одном условии – они требуют, чтобы я расплачивался наличными и увеличивал выплаты каждый год.

Надо заметить, эти воображаемые инвесторы довольно умны.

Они не собираются слушать мои рассказы о том, как замечательно идут дела и как, благодаря моим управленческим талантам, их доля становится все более ценной. В то время, пока я раскручиваю ресторан, и их инвестиция растет в цене, они уже хотят получать наличные. При этом один и тот же размер выплат их не устраивает.

Да уж, такие они хитрецы, желающие каждый год получать все больше, чтобы не только опередить инфляцию. Им нужно поддерживать привычный образ жизни, у них тоже есть семьи, нужды и потребности.

Только задумайтесь об этом на минутку.

Для меня будет уже недостаточно заслужить успех со своим рестораном. Нужно будет обслуживать столько клиентов, чтобы оплачивать счета, заработную плату персоналу и не обходить себя самого вознаграждением в обмен на свой тяжелый труд. А также выплачивать инвесторам наличные деньги, сумма которых будет увеличиваться с каждым годом.

И так каждый год.

Мало быть успешным, придется всеми силами поддерживать популярность ресторана каждый год, чтобы удовлетворять растущие выплаты голодным инвесторам. С каждым годом они претендуют на все большую часть моего пирога, а значит и его размер не должен оставаться прежним.

Если вы - акционер компании, которая десятилетиями увеличивает дивиденды, значит, при ее управлении применяется просто фантастическая по эффективности бизнес модель. Невозможно наращивать выплаты 20 или 30 лет подряд и при этом быть бизнесом низкой категории.

Если у меня не получится хорошо управлять своим рестораном и с каждым годом увеличивать количество клиентов и размер среднего чека, то  будет просто невозможно платить инвесторам, потому что прибыль не растет. Дивиденды выплачиваются твердыми наличными деньгами. Поэтому в отчетности их невозможно подделать.

Допустим, я мог бы взять кредит для выплат своим инвесторам, может, это и сработало бы на какое-то время. Но потом, когда прибыли не хватит ни на дивиденды, ни на проценты по кредиту, вся эта схема рухнет у меня на глазах, похоронив и меня самого под своими обломками. Такая перспектива мне совсем не нравится, поэтому, пожалуй, придется пожертвовать моим "кусочком Франции".

Когда я задумываюсь о потоке дивидендов, которым обеспечивает своих инвесторов Coca-Cola вот уже 52 года, я думаю о том, какой рост и стабильность должны быть у компании, чтобы делать это.

Надо постоянно поддерживать популярность бренда, расширять ассортимент и обеспечивать хорошее качество продукции, что бы ни случилось. Невозможно торговать ненужными товарами и зарабатывать все больше денег. Такого просто не бывает.

Поэтому мой приоритет отдан компаниям, регулярно и бесперебойно делящимся с инвесторами частью своей прибыли. Увеличивается выручка, доход акционера тоже прибавляется. При всем вышесказанном, есть множество компаний, не сделавших дивидендные выплаты частью своей политики. И это совершенно не значит, что их бизнес модель менее качественная.

И все-таки предприятие, которое умудряется десятилетиями увеличивать выплаты, тем самым автоматически подтверждает, что дела у него идут прекрасно.

Эти наличные средства не появляются, откуда ни возьмись.

Деньги, выплачиваемые год от года инвесторам - следствие растущих показателей. Это реальный бизнес, продающий реальные продукты реальным людям. И их наличные выплаты тоже вполне настоящие и осязаемые. И эти наличные однажды начнут оплачивать и ваши реальные счета, когда вы достигните финансовой независимости и станете полностью жить на доход от дивидендов.

Высококачественные предприятия с конкурентными преимуществами вселяют в меня уверенность в том, что они продолжат делиться со мной частью своей прибыли в виде дивидендов. Поэтому я не прекращаю покупать их акции. Просто мне очень нравятся наличные деньги и чем их больше на моем счете, тем лучше.

Я стараюсь прикладывать все усилия, чтобы обеспечить себе растущий дивидендный доход, выбирая предприятия, которые не только демонстрируют длительную историю выплат, но и имеют прекрасный шанс продолжать в том же духе в обозримом будущем.

Как вы, наверное, уже поняли, вопрос - бизнес или инвестиции - для меня давно не актуален.

Если вы тоже хотите начать получать постоянно растущий и  полностью пассивный доход от выплаты дивидендов, то вам жизненно необходимо изучить мой пошаговый обучающий курс "Пожизненный Дивидендный Доход".

 

www.sergeybreeze.ru


Смотрите также