Делаем обнал-контору своими руками. Обнальный бизнес


Делаем обнал-контору своими руками | РЭНБИ

Публикация в группе: Еврейские будни

Добавлено в закладки: 1

Итак, мои маленькие любители спорта, продолжаем серию статей про “взрослый бизнес”. Сегодня немного практики. МНОГАБУКОФ.

Обнали́чка (денег) – сленговое название действий, совершаемых хозяйствующими субъектами (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями), с целью уклонения от уплаты налогов и получения «чёрного нала».

Итак, учимся строить свою обнальную фирму “без регистрации и смс”. Услугами данных фирм пользуются 100% бизнеса в рассеи-матушке, правда никто и никогда в этом не сознается. Хотя пользуются даже те, кто ведет 100000% белый бизнес и платит все налоги (такова реальность).

Зачем нужна обналичка:Не будет вдаваться в дебри, объясню на пальцах. Если вы платите ВСЕ налоги и сборы, установленные нашим государством, то у вас должен быть или высокооборотистый бизнес или сверхприбыльный. В любом другом случае – вам не хватит наличности для покрытия собственного “аппетита”. На простом примере – имея оборот в 100 мио/год владельцу бизнеса может даже и 1 единицы не перепасть. Что, согласитесь, немного странно.А тут лепота какая – и налогов меньше платите (перевод денег на обналичку является обыкновенной операцией по закупке/услуге, тем самым снижается и прибыль и ндс) и денежки в карман наликом за вменяемые %. Вообщем из разряда “хорошо всем, кроме государства”.

Пошаговая инструкция по началу действий:ШАГ 1.Для начала нужно понять – есть ли у вас круг знакомых, которым данная услуга прямо или косвенно интересна. Если есть – они наверняка этим пользуются. При случае, на кухне / в бане, под водочку, начинайте аккуратные расспросы на данную тему. Вам нужно выяснить несколько моментов:– Актуальный %– Срок выдачи нала– Условия работы– Наличие косяков

Самое важное из этого пункта – это наличие косяков. Остальное – просто информация к сведению, которая поможет, но не является “руководством к действию”.

Сразу советую – учесть “коэффициент пиздежа”. В совсем сказочные условия работы не верьте, потому что они нереальны. К примеру, я “где-то слышал” про то, что есть фирмы, работающие по авансовым схемам обнала (это когда утром деньги – вечером стулья). Так-же я “слышал” про их % и прочие условия. Выглядит как фантастика на земле – реальное авансирование до недели под 5%, которые еще и “чистят” перед отдачей по полной программе (хоть налом в монте-карло перед казино отдадут). Вот только суммы вхождения в такую “фирму” начинаются от десятков миллионов долларов, а такие условия дают только при условии потенциального анального секса в обе стороны (когда обе стороны имеют друг на друга СТОЛЬКО компромата, что любой слив ведет к немедленной посадке “накосячевший” стороны).Если ваши знакомые простые смертные – условия у них будут тоже простыми, без сказок.В “эти ваши интернеты” даже не суйтесь – тут у каждого минимум 10 см в диаметре и трижды обмотан вокруг ляжки. Есть пара форумов (причем СОВЕРШЕННО не по теме финансов) где взрослые дяди могут вскользь обсудить серьезные вопросы, но вам туда не надо (название форумов можете не спрашивать – не скажу).

ШАГ 2.Вы поняли, что у ваших знакомых дела обстоят с этим вопросом не очень (они в 90% случаев будут именно такими). Садитесь и думайте – оно вам ПРАВДА надо? Это криминал, могут быть очень большие проблемы, могут и посадить (в лучшем случае).Решили что надо – едем дальше.У вас есть потенциально “кому” продавать услуги вашего нового друга – Василия Алибабаевича (ВА в дальнейшем). Если вы начнете с рассказов про то, что “да я тут сам контору создал, го ко мне” – можете сразу собирать “тревожную спортивную сумку”, ибо до посадки вам уже осталось недолго.

ШАГ 3.Вам нужен “аннон комплект”. Лучше всего – полный скан на качественного “дропа”, который минимум пару месяцев никуда не побежит. На него – покупаете в переходе симку (С РЕГИСТРАЦИЕЙ, не левую). Ну и левых штук 5 сразу. Но вам важнее та, которая будет с регистрацией на дропа, без нее у вас не будет “стратегии отхода”.Если найдете способ этого “дропа” как-то еще засветить – светите. Всеми способами. Микрофинансы / поезда / да хоть как угодно. Но светить его надо конкретно.Если вы не понимаете, что светить его должны не “вы” – дальше можете не читать. Если у вас совсем не на кого положится – делайте себя максимально похожим на него. Любым образом. Но чтобы приложил рядом две фотографии, вас и его, никто бы не догадался о том, что это один и тот же человек.Сколько вам “маскарадить” – дело ваше, однако от правильности шагов на данном этапе зависит ваше дальнейшее будущее.

ШАГ 4.Вам нужен минимум 1 приспешник. Находите его от имени ВА, и никак по другому. Можно на разовую работу, и, наверное, оно так будет лучше. Приспешник вам нужен вот зачем – вы должны снять офис и начать заниматься покупкой “карусели” (несколько фирм-помоек, на которые клиенты и будут скидывать деньги). Причем, оптимальный вариант вот такой – находите “молодого идиота”, которому рассказываете сказку, что вы, мол, сейчас, находитесь в жопе труда, но вам предложили контракт в Москве. Но вы сейчас приехать не можете – у вас тут дела. Потому нужен человек, который будет “ногами”.Этот мальчик снимет вам офис (надеюсь у вас хватило мозга сделать на ВА дебитовую карту?), приедет в офис компании, которая занимается регистрацией и продажей готовых ООО (надеюсь у вас хватит мозга не делать это самому), возьмет на себя прочие мелкие моменты (в случае, если они будут). И еще этот мальчик нужен вам как дополнение к “стратегии отхода”. Естественно фирмы вы будете покупать сами, все прочее вы тоже будете покупать сами. Мальчик вам нужен просто чтобы “мелькал”. Потом можете смело слать его нахуй, свою роль он выполнил, получив за это денег на карту от того-же ВА.ШАГ 5.Вам нужен персонал. Тут уж думайте сами как вы это будете делать, даже советовать не буду. Скажу так – если вы уверены в своих друзьях, которым вы будете “втюхивать” ваши услуги – можете ограничится девушкой на телефоне, а остальное делать в одно рыло. Но от того что, рано или поздно, вам потребуется еще “проверенные” люди – вас это никак не застрахует. Они все равно потребуются. Вы просто физически не можете разорваться и быть в нескольких местах, а такие ситуации у вас будут возникать крайне часто.ШАГ 6.Итак, у вас есть ВА, у вас есть офис (нужен в 9/10 случаев), есть компании с различными ОКВЭДами, есть персонал, есть каналы связи. За офис уплачено с дебитки. Вы, в принципе, готовы к началу работ. Только мы забыли два момента – где брать нал и где брать клиентов. Сейчас на них и остановимся.Где брать клиентов:Самый действенный способ – сарафанное радио. Друзья, друзья друзей и так далее. Тут важный момент – если вы не представляете как вы будете им “продавать” ваши услуги – НЕ ЛЕЗЬТЕ. Никаких советов тут даже давать не буду, ибо эти советы приведут вас в сибирь и “научат родину любить”. Один пример – моему знакомому свои “услуги” предложил сосед по даче, когда они с разных сторон забора собирали смородину. Работают много лет – все довольны.Где брать нал:А вот мы и пришли к самой важной теме данного “мануала”. Опять-же, конкретного адреса я вам не скажу (ну откуда мне его знать то, а? )) ), а вот направление укажу достаточно понятно, чтобы умные догадались, ну а остальным оно и не надо.Так вот – нал брать там, где его много. Это ваша аксиома на следующие много лет жизни. Никогда не ищите вариантов, где нала нет, мало или он с гемором. Объясню на пальцах – вариант “нанять 20 сотрудников из СНГ и платить им ЗП ежедневно, удерживая бОльшую часть зп на карман” – это вариант где мало нала и много гемора, он вам не подходит.Рассмотрим несколько вариантов где “в достатке”:– Автосервис / Автомойка / Автосалон “У Ашота”.– Рынок / ИП / Вендинг / Курьерская доставка / КафеУ них вы будете “покупать нал” под несколько % от его стоимости. К примеру, где-то слышал, что около 2-4% нормально.Так же не исключен вариант, что они у вас будут покупать безнал, тогда уже % в вашу сторону. (Тут правило – кому нужнее, тот и платит)

Ну вообщем направление поисков вы поняли, что за это надо платить – тоже поняли. Далее будет вариант для “умных” или “отважных” (нужное подчеркнуть):– Банки / банкоматы

Конечно самый сахар это напрямую работать на банковском поле и не делать себе мозги. Причем вариант “банкоматы” является существенно более палевным, просто из аксиомы “Чем меньше действий – тем меньше противодействий”.Как замутить вариант с карточками, я думаю, даже ленивый сможет найти прямо на страницах этого уютненького форума.А вот вариант с банками существенно интереснее. Вы можете снимать деньги на расходы но суммы этих операций, обычно, крайне ограничены. И если вы снимете раз, два, десять раз по Н – вас дернет на ковер финмониторинг банка.Собственно, вам оно и надо. Если ваше (вот тут именно ВАШЕ) поведение будет правильным – вас пошлют к “Петровичу”, который вам в лицо скажет – “чего ты занимаешься хуйней, вот тебе мой контакт – звонишь и под 3% отдаем”. Откуда-то знаю (приснилось наверное) что людей водили к “Петровичу” даже в Сбере (инфа для размышлений). Как там это будет проводить банк – не ваше собачье дело, чем меньше знаете – тем крепче спите. Если разговор идет не в русло “к Петровичу”, а в русло “к мусарне” – проявляйте фантазию и включайте мозг. Если вы изначально не удосужились наплести что-нибудь вразумительное менеджеру в опер-зале… хотя нет, если вы дошли до этого – значит мозгов у вас хватит.Опять-же, где-то слышал, что снимали тонны кэша под работы по “стройке” коровников в отдаленных регионах и липовые контракты с фирмами из своей же “карусели”, причем все это проходило финмониторинг на счет 1-2. На вопрос – “а почему нал” был ответ “а ты где-нибудь во владимирской области на 500км от Мск трактор за безнал найдешь? А на местном рынке строительном слово “безнал” слышали только 1 раз по телевизору, да и то в перестройку”.Да и вообще – “кулстори бро” под что набивались чемоданы кэша существуют в таком количестве, что диву даешься. К примеру, та-же стройка – это кладезь… Аренда техники, покупка лопат и прочих палок-копалок, покупка бетонной крошки, покупка/ вывоз грунта (как вам на 10 мио песочка в месяц, норм? а финмониторингу НОРМ), покупка заграждений и так далее и тому подобное. Про ремонт – я просто молчу.Ессн у вас будет целая куча подтверждающих документов, куда же без них. Если будут вопросы откуда их взять – потом опишу. В двух словах – на любом строительном рынке вам их накидают пачками за 1к на руки)

Работаем:Вы нашли нал, вы нашли безнал, вы “прошлись по шагам”. На что мы рассчитываем в работе:Оборот где-то в районе 10мио для старта (больше вы в первые месяцы не прожуете), с него вы имеете “грязными” от 3 до 6 процентов (зависит от многих обстоятельств). Зарабатывать много и сразу – у вас не выйдет долго. Может выйти на одной “закупке”, после чего будете несколько лет работать “за любовь к родине и осознавая ошибки”.Хотя, если прикинуть – вам изначально больше и не нужно. У вас есть ваши 300-600к в месяц, из которых вы тратите тысяч 100 на поддержание офиса и “пула фирм”. Остальные 200-500 вы делите на персонал и себя. Совет – персоналу жеванный хер, а себе мохито – плохая политика распределения дохода в данном бизнесе. Лучше вы изначально будете иметь не очень много, зато потом вы будете свободны.Со временем – вас начнут рекомендовать “довольные клиенты”, увеличится поток “оборота”, увеличится и ваша прибыль. Скажем так – в столице нашей родины (естественно я про Гондурас) средненькая контора имеет свои 50 мио, с которых получает свои 4-5%. Дальше возьмите калькулятор и посчитайте.

Планы роста:Со временем вы точно познакомитесь с нужными банками, с нужными ИФНС, обзаведетесь 100 камерами с вай-фаем, смените пару десятков офисов (про ВА помним, и не забываем НИКОГДА), и всеми прочими атрибутами “успешного подпольщика”. Главное не забывать развиваться и отслеживать изменения в правовом поле, которые касаются вас и вашего “бизнес-проекта”. В идеале – лет через N вы найдете нужное количество работников, а сами сядете на даче и будете рулить ими по скайпу.

План эвакуации:Работаете вы все такие успешные года 2, и тут вдруг вашу фирму из “веселой карусели” ловят ИФНС. Причем ловят погано – находят офис и начинаются “маски-шоу”. Ну или кто-то из ваших “клиентов” решает вас сдать за изменение приговора.Рассмотрим вариант когда вы проебали все сигналы, которые были, и вы уже в кабинете товарища следователя, и шьют вам весь “джентльменский набор”. А тут вы такие “товарищ мент один момент”, что значит я это делал? Это Василий, мать его, Алибабаевич, козел-сука-скотина. Я вообще наемный работник в фирме “василек”, ничего не знаю, моя хата с краю, я курьер.Это минимум вызовет ступор – какой еще ВА спросит мент? А вы такой – ну как понять какой, а на кого офис снят? А кому я на телефон звоню периодически? А кто мне по почте письма шлет? Вот его и фас, а от меня свалите.Естественно для НОРМАЛЬНЫХ ментов это все сказки. Естественно все будут понимать что это лажа. Но, не забывайте, КАЖДЫЙ ваш шаг в этом направлении – это шанс для вашего “высоко-сука-оплачиваемого” адвоката уцепиться за соломинку. Чем больше соломинок вы ему оставили в вашем прошлом – тем больше у вас шансов съехать на более комфортных условиях. Основная ваша цель в этом деле – подписка о невыезде. За то время пока вы будете ВНЕ камеры – вы можете решать вашу проблему разными способами. Как только вы “присели” – круг возможных решений существенно сужается. Да, понятно, что если вас решат закрыть на самом верху – вы сядете. Но это все-же лотерея, и бывали случаи “съезда” вообще чистым (естественно за деньги).

Вместо итого:Для работы в этом бизнесе вам нужно – голова, фантазия, коммуникативные навыки, наглость и везение. Все пробелы в “финансовом” образовании вам покроет желание знать + интернеты.И небольшое напутствие – в жизни СТОЛЬКО удивительных и дебильных историй, что коровник в Владимирской области НИКОГО не удивит. Блеф и наглость, наглость и блеф. Пока вы не пойманы – ничего не доказано. Пока не доказано – вы ЧЕСТНЫЙ бизнесмен, который помогает фермерам, так как “моя прабабушка всю жизнь проработала на земле сырой в деревне, которая с приходом демократии разорилась, потому я хочу помочь нашим фермерам! УРА ТОВАРИЩИ!”.П.С.Межбанк, хитрые схемы работы по скупке нала, “нал в аренду”, хитроделанные фонды, офшоры и прочее – не описал потому, что для мелкой конторы это лишнее, а с ростом в этой отрасли все придет само.Форму договоров, стандартные условия про непринятие определенных типов платежей, счета казначейства и бюджетов – не описал по тем-же соображениям.

Вся информация написана исключительно в информационных целях. Большинство мне вообще приснилось. Живите честно, платите налоги, пейте водку, смотрите Киселева, голосуйте за Единую Россию, используйте интернет на статическом адресе и расскажите его участковому и все прочее))

 

© nscznjzpmzy

Опубликовал(а)

3 136

- Что можешь сказать в своё оправдание? - Да, хули говорить? Кругом одни пидарасы. Какое нахуй оправдание, если пидарас сидит на пидарасе и пидарасом погоняет.

Израиль. 42 года

День рождения: 01 Июня 1976

Комментарии: 3338Публикации: 4434Регистрация: 18-05-2015

rnbee.ru

Что такое обнал – понятие и схемы выплат

Сегодня используются разные схемы для зарабатывания денег и их обналичивания. Зарплата считается легальным методом получения на руки валюты своей страны после проведённых работ. Другие каналы могут быть как «белые» – законные, так и «тёмные» – мошеннические. Например, что такое обнал, знают не все. А это незаконный путь отмывания денежных средств с целью сокрытия доходов от налоговых органов. Обналом занимаются незарегистрированные или зарегистрированные структуры и фирмы, обычно через подставных лиц. Вроде как и документы в порядке, и услуги оказаны. На самом деле никаких услуг, и документы – липовые.

что такое обнал

Процедура выплат

Выплаты в организациях происходят через бухгалтерскую отчётность, где отражается весь процесс, в том числе приход денег в бюджет или кассу, виды работ и услуг, закупок и ремонтов и другие мероприятия. Потом финансисты рассчитывают затраты, расходы и прибыль и переводят надлежащие суммы денег в виде заработной платы на счета работников. Остальные учитываются в реестре предприятия, суммируются и участвуют в следующих операциях. Все действия надлежаще документируются, и бухгалтерия отправляет итоговые записи в налоговый орган. Это правильная схема взаимодействия: выплаты – отчётность, где всё открыто и нет хищений. А схемы обнала принципиально иные. Существует как минимум три алгоритма незаконных и полузаконных манипуляций – белый, чёрный, при помощи банков и платёжных систем.

схемы обнала

Процедура незаконного белого обнала

Обнал не проходит никаких стадий бухгалтерской отчётности, и суммы денег, заработанные в любых мероприятиях, тщательно скрываются от налоговой. Организации, желая скрыть доходность, якобы заказывают услуги на стороне у теневых фирм, где они и участвуют в сговоре. Здесь могут быть применены разные схемы обнала. Это несуществующие поставки оборудования, ремонты и другие лжедеяния, на которые подготавливаются лжедокументы. Учреждения, скрывающие финансовые потоки, также отправляют деньги для обналички с назначением определённого платежа. В идеале же никакие услуги не оказываются. Отследить их практически невозможно, так как в преступной сетке бывает заимствовано с десяток подставных юридических лиц и фирм-однодневок.

обналичивание денег

Процедура незаконного чёрного обнала

Ну а тут и так всё понятно. Здесь деньги вообще не участвуют ни в каких операциях и нигде не засвечиваются. На чёрном рынке валютой рассчитываются из «рук в руки» и, конечно, налоговые инстанции даже не догадываются об их существовании. В таких ситуациях разбираются следственные органы по борьбе с незаконным оборотом денег. И что такое обнал без учёта, знают все граждане. Иногда, ухитрившись спрятать полученные финансы от проданного жилья или автомобиля под подушку, рано или поздно такие умельцы получают бумагу от налогового учреждения, где неминуемо прописана оплата за сделку.

Обналичивание денег через банки и платёжные системы

Такие переводы бывают как законные, так и не совсем. Зачастую после удачных сделок компания или предприниматель пользуются услугами банков и платёжных процессингов. И здесь формулировка, что такое обнал, имеет несколько значений. Чтобы скрыть свои доходы, юрлицо применяет схему многоразовых переводов:

  1. Через сеть пользователей, участвующих в обнале.
  2. Через нечистые на руку банки.
  3. С участием подставных вкладчиков и посредников.
  4. Через дарение валюты физическим лицам.
  5. Через специальные финансовые агрегаты.

В таких ситуациях происходит утаивание и снятие денег из обанкротившихся фирм и вкладов из разорившихся банковских структур, сокрытие заработной платы, переводы для преступных целей, таких как взятки, теракты и финансирование войн. Естественно, государство ищет способы остановить незаконные потоки, речь об этом пойдёт дальше.

обнал денег

Процент за обналичку

Рассмотрев мошеннические спекуляции и выяснив, что такое обнал, рассмотрим итоговые сделки, и как по ним варьируется процент. А проценты за якобы выполненные услуги, которые, как мы понимаем, даже не предвидятся, бывают плавающими. Например, за свои «левые труды» подставные люди и предприятия получают от 2 до 8 % капитала от общей суммы обналичивания. Конечно, платёжные системы и банки также взимают плату за переводы, и чем больше средств участвует в транзите клиента, тем меньший процент обнала они берут. Но в итоге такие посредники всегда остаются в выигрыше и тоже неплохо наживаются на незаконном обороте денег.

процент обнала

Борьба с незаконным обналичиванием денег

Чтобы пресечь такие спекуляции и отмывание финансовых средств, существуют специальные подразделения, которые своевременно реагируют на сигналы и утечки информации. Перечислим данные службы:

  1. Налоговые органы делают санкционированные проверки юридических контор на предмет выявления их в подозрительных махинациях и жульничестве.
  2. Роструд ведет постоянное наблюдение за выплатами трудящимся, чтобы тем не выдавались серые поступления в конвертах, а всё было по закону.
  3. Банки анализируют счета своих юридических и физических клиентов и выявляют незаконные обороты денег, после чего сразу докладывают в налоговые инстанции.
  4. Министерство внутренних дел (МВД) содержит штат сотрудников по борьбе с экономическими преступлениями, которые выезжают на места мошенничества и пресекают обнал денег, произведённый незаконным путём.

Таким образом, сколько бы ни ухищрялись «серые кардиналы» финансовых злодеяний отмывать и прятать свои наличные средства, утаивать доходы и расходы от государственных служб, они рано или поздно становятся объектом наблюдения зорких стражей порядка и несут законное наказание за преступления.

fb.ru

Как работает обнальный бизнес

Пролог: Ни для кого не секрет, что скачать деньги в сети интернет через ботнет - это один из самых, а вероятнее всего самый прибыльный вид онлайн бизнеса в сети. Естественно, ходят легенды о кренделях небесных о том, что кому-то где-то удалось скачать деньги себе на счёт в размере восьмизначных сумм. Кому-то это удается сделать, как например это произошло с центробанком Киргизии, откуда нечаянно утекло 20M USD. Каждый хочет получить кусок этого пирога. 

В этом бизнесе люди делятся на два сорта:

Нальщики: Изначально это амбициозные сукины дети, которые хотят много и сразу и ничего не умеют. Большинство нальщиков в нынешнее время тупо покупают корпы и налят по картам. Раньше, чтобы стать нальщиком нужно было самому отыскать "низкого" номинала на роль директора, найти ещё одного номинала, который с генеральной доверенностью от директора будет открывать ООО и счёт в банке, нужны люди в банке, которые смогут помочь с заказом энной суммы, и желательно хороший тыл. Слава богу это в прошлом, ситуация стала гораздо проще, есть множество предложений на рынке готовых фирм. Но вместе с этим фактом пришёл один негативный момент, это халявщики. Это те же самые амбициозные сукины дети, которые хотят много денег, но при этом они не хотят ни рисковать, ни вкладывать свои кровные. Эти нальщики как правило представляют из себя посредников или являются одноразовыми.

Заливщики: Профессионалы скачивания денег в сети интернет. Люди своеобразные. Большую часть времени проводят за компьютером - особенно начинающие. Это особая каста людей, которые не доверяют никому. Каждый ливщик, скачивая деньги со счетов какого-нибудь банка на карту или счет новому человеку, на 95% уверен, что его уже кинули. Это предвзятое мнение влечёт за собой кучу проблем. Недоверие порождает негатив и отсюда обречённость партнёрских отношений на корню. Заливщики пытаются всячески минимизировать риск потери при скачивании денег в интернет, но сделать это не так то просто.

Варианты решения вопроса:Отзывы: Отзывы это отлично, но по большому счёту они ничего не дают потенциальному партнёру. Отзывы могут быть фэйком, могут быть из серии "отзыв за отзыв" или совершенно по другой тематике.

Поручители: Это интернет бизнес. И на моей памяти есть единичные случаи, когда люди ручались друг за друга на крупные суммы кк+. Партнерство это здорово, но брать на себя серьёзную финансовую ответственность в интернете способен далеко не каждый.

Депозит: Депозит на мой взгляд оптимальный вариант решения проблем. Но одна из сторон всё-таки должна будет рискнуть. По моему опыту заливщики (даже очень хорошие), как правило, отказываются внести в гарант расходы нальщика, которые нальщик по большому счёту в праве потребовать от криворукого, если тот таковым оказался, заливщика. На вскидку - это комиссия гаранта ~10% = 50к - 100к + рыночная стоимость ОООшки 50к - 100к. Итого нальщик требует от заливщика 100 - 200к внести в гарант, но заливщик прекрасно знает, что проходимость по корпам в самом лучшем случае 4 из 5. А значит есть 20% заливов из серии "МИМО", и как следствие, потеря депозита заливщиком. Те, кто говорят, что их заливы ходят 10 из 10 или лгуны или посредники, которые ничего в этом не понимают.

Доверие: Вопрос доверия между потенциальными партнёрами зависит только от денег. Если заливщик имеет деньги при работе с нальщиком, он ему нравится. Ему плевать, что нальщик в минусах. Он уверен, что делает хорошо. А нальщик теряет дропа за дропом, корп за корпом и ждёт и ждёт удачный улов. Со мной случались ситуации в которых с конкретным заливщиком я был в огромном минусе. Я повидал кучу криворуких заливщиков. Я молчал и ждал. Потому-что я был жутко амбициозный парень, у которого нет ничего кроме связей. Думаю, что таких людей здесь масса. Были случаи приёма дропа в банке вместе с деньгами и словами заливщика "меня это не ебёт, я хочу свой %" и приходилось платить. А что делать? Мне нужна была эта работа!

Опасность! Когда вы покупаете корп и предупреждаете продавца "под грязь", чтобы типа он был уведомлен об этом, - это полный бред. Партизанов не существует. На дворе 2013 год. Все всех сдадут! Да, именно так. Никто не будет идти в отказ за ваши вшивые 30 - 70к (цена корпа), любой будет активно сотрудничать со следствием, а принимают нальщиков довольно часто, но если вы сналили раз-два-три, это ещё не значит, что вас не ведут. Спецслужбы разрабатывают такие дела подолгу. В итоге они имеют схему биллинга, фото, видео, аудио. Ваши легенды разлетятся в пух и прах. 

Форумы: Видел здесь многие интересуются где искать заливщиков и перечисляют кардинг форумы, рассуждая о всевозможных вариантах скачивания денег в сети через восстановление СИМ карты, подмену номера, панели ботнетов и другие обнальные инструменты. Сразу хочу сказать, что на мой взгляд заливы - это не совсем кардинг. Да, теоретически это так, но нет. Я мало что смыслю в компьютерах, не считаю себя хакером и кардером, но знаю толк в обнальном бизнесе. Забудьте о кардинг форумах. Многие из здесь присутствующих начинают совершенно правильно с продажи материала или покупки картона для его последующего вбива. Так начинал и я когда-то. Делал за бесценок АТМ карты и корпы для одного опытного человека, знающего толк в скачивании денег в сети интернет. И спустя примерно год, когда он задумался об уходе в легал, я получил возможность попробовать себя в этом самостоятельно. Я проработал не очень долго и сейчас в след за учителем ушёл из биза и лишь курирую сотрудничество своих нальщиков и заливщиков, регулярно скачивающих деньги с банковских счетов в сети интернет.

www.ospfmon.com

Обналичка: Распространенные схемы | Бриф обозрение

Целью статьи не является консультирование в области незаконных схем вывода безналичных денежных средств со счетов предприятия и конвертация их в неучтенные наличные средства. Автор предупреждает, что описанные схемы могут иметь (в том, или ином виде) полукриминальный или откровенно криминальный характер. Данные схемы обналички приведены в виде ознакомительного обзора, без деталей и дополнительных пояснений. Читатель должен понимать, что любая из нижеперечисленных схем может вызвать законный интерес проверяющих органов и в перспективе привести к уголовной ответственности исполнителей, посредников и заказчиков.

В большинстве существующих схем «обналички» базово используется правило квадрата. Организация заказчика (орг.A) переводит средства на счет организации исполнителя (орг.B). В свою очередь, другая организация исполнителя (орг.C) переводит безналичные (или передает наличные) средства другой организации заказчика (орг.D) за вычетом причитающейся комиссии. Особым условием является то, что организации исполнителя (орг.B и орг.С) не должны быть связаны какой-либо финансовой деятельностью.

В нашей стране, зачастую, черный (неподконтрольный) «нал» решает множество проблем, связанных с деятельностью организации. Эти средства используются для дачи взяток, выплат откатов и конвертных зарплат, а также, различных расчетов на ранней стадии существования организации, когда еще невозможно показать финансовый оборот. Также черный нал зачастую используется для оплаты услуг физических лиц, посредников, консультантов, или для закупки непрофильного товара.

В сфере обналичивания денежных средств на сегодня существую сотни хитроумных схем, и не обязательно – криминальных. Некоторые схемы используются многими организациями повседневно и опираются на нестыковки, и откровенные лазейки в существующем законодательстве.

Самый легкий способ законного обналичивания небольших периодических сумм со счета организации заключается в снятии денежных средств с оперативного баланса под отчет:

— На покупку профильных несущественных товаров (например, производственные и офисные расходные материалы).— На командировочные расходы.— На проведение торжеств, конференций, корпоративов и других событий в рамках организации.— На оплату коммунальных платежей.

Другие способы обналичивания, как правило, регламентированы определенной суммой и подконтрольны на всех этапах. Однако данные ограничения нечистоплотные коммерсанты попытаються обойти,путем перевода средств  до уплаты налогов на счет аффилированного юридического или физического лица, например, индивидуального предпринимателя, работающего на упрощенном или вмененном налоге. Организация-заказчик при этом заключает один или несколько договоров о фиктивной деятельности, или значительно завышают цену по договору. Дабы впоследствии избежать проверок со стороны контролирующих организаций, предметом договора делают услугу, которую затруднительно оценить или выделить. Примером таких услуг могут являться ремонтно-отделочные работы, консультационные услуги, аутсорсинг, различная интеллектуальная деятельность и многое другое. По якобы выполненным работам подписываются акты, а на основе актов переводятся денежные средства. Главным условием здесь является объем выполненных работ, поскольку ценовая договоренность не должна превышать общепринятые в данном сегменте рынка верхние пороги цен. Цена, указанная в договоре, частично регулируется «откатом» оговоренного процента от вырученных средств в пользу заказчика. Явное завышение цены может быть объяснено повышенным качеством предоставленных услуг. Главное, держаться рамок ценового коридора, и не указывать совсем уж астрономических цифр.

Еще одним способом вывода крупных денежных средств может являться договор на поставку сырья или расходных материалов, заключенные на максимальный срок действия договора, разрешенный законодательством. Отследить весь объем поставок на протяжении пяти лет, как правило, не представляется возможным. Организация-заказчик переводит, согласно договору, крупный аванс и ссылается на длительный срок сотрудничества, прописанный в этом договоре.

Кроме того у нечитоплотных организаций есть еще другой способ обыграть эту же ситуацию, с небольшими отклонениями, в обратном ключе. Например, организация, а лучше — физическое лицо, обналичивает необходимые денежные средства, представляя их штрафными санкциями, или начисленной пеней, по договору, который был заведомо нацелен на невыполнение, но включал в себя четко прописанные последствия невыполнения. Поскольку исполнитель отказывается выполнять заключенный договор, авансовая сумма возвращается на счет заказчика, а также выплачивается штраф, который может значительно превышать сумму по договору. Другими словами, индивидуальный предприниматель перечисляет на счет организации-поставщика оговоренную договором сумму, а поставщик отказывается от выполнения договора и возвращает полученную сумму, плюс — оплачивает оговоренную штрафную сумму, которая может быть гораздо выше, чем оплата по договору.

Другим решением  пользуются нечистоплотные организации, когда  в процессе обналички может стать какая-либо бизнес-идея или технологическое решение. Эти «интеллектуальные продукты» невозможно подвергнуть экспертизе. Вообще, следует отметить, что многие продукты интеллектуальной собственности не подвергаются какому-либо регламентированию или государственной регистрации. На основании этого продукта составляется договор лицензии или франшизы. А выводимые средства представляются паушальными платежами по договору. Желательно все же создать какой-то объем, якобы «гениальной» информации на любом виде носителя. А еще лучше перевести, якобы полученный продукт, в ранг закрытой информации, содержащей коммерческую тайну.

Еще одним способом обналички, используемый нечистоплотной организацией, следует признать способ с участием фиктивной организации или фиктивного индивидуального предпринимателя. Как правило, сам частный предприниматель или генеральный директор фирмы являются подставными лицами. Все документы проводятся с участием либо откровенно поддельных паспортов, либо паспортов, недавно оказавшихся в утере. Иногда для регистрации индивидуального предпринимателя или «ООО» обманным путем используются пенсионеры, студенты, инвалиды, а также люди находящиеся за чертой бедности. Компания-однодневка регистрируется в другом субъекте федерации, что дополнительно затрудняет проверку и ненадолго увеличивает срок жизни такой «фирмочки». Когда по счетам этой организации прошли определенные суммы, организация просто бросается на произвол судьбы. Кажущаяся простота, а на деле – «несерьезность» такой схемы заключается в том, что налоговая служба, доказав фиктивность компании, может отозвать все платежи «до выяснения», а все сделки данной «фирмочки» признать недействительными. Единственный способ обретения относительной надежности такой конструкции – это участие в схеме коррумпированных чиновников, или сотрудников налогового или других ведомств, в качестве банальной «крыши». Но здесь просчитать последствия невозможно, поскольку есть вероятность последующего вымогательства или даже рейдерского захвата организации.

Не менее простым, и столь же ненадежным для организации, следует считать способ обналички с участием страховой компании. Самой элементарной схемой является заключение договора страхования на третье лицо со стопроцентным наступлением страхового случая и высокими платежами по страховке. Как правило, третьим лицом является работник организации. В течение года организация выплачивает страховые суммы на счет страховщика, а в конце года третье лицо получает страховку и делит сумму между двумя организациями. Ненадежность данного метода заключается в обеспечении надежности сговора между страховщиком, третьим лицом и организацией-заказчиком.

Благотворительность должна быть прибыльной! Исходя из этого слогана, можно привести еще одну схему обналички. Ее суть заключается в переводе крупной суммы денег на счет благотворительной организации, которая в свою очередь делит полученную сумму на большое количество получателей. Если получателями являются граждане другой страны, или незарегистрированные граждане, то проверить факт передачи денежных средств не представляется возможным. К тому же благотворительная деятельность положительно сказывается на налогообложении организации-заказчика.

Еще один интересный, но сложный, способ обналички – это использование векселя, или другого абстрактного денежного обязательства, составленного в соответствии с действующим законодательством. Организация-заказчик обналички выпускает вексель в счет поставки определенного объема продукции аффилированной торговой организации. Организация-поставщик передает вексель третьей стороне в счет погашения, например, займа, сделанного ранее. Третья сторона выводит вексель на рынок ценных бумаг, где продает его конкретному физическому лицу за многократно уменьшенную номинальную стоимость. В конце этой многоходовки физическое лицо предъявляет вексель к оплате первичному индоссанту. Сумма перечисляется на счет физического лица, с которого потом и обналичивается. Сложность этой схемы уравнивается относительной законностью, и как следствие отсутствием грядущих проверок.

В последнее время, с появлением корпоративных пластиковых карт, появилась упрощенная система периодической обналички на внутренние нужды организации. Причем обладатель пластиковой карты может обналичивать суммы, даже находясь за рубежом. Если требуется вывести разово солидную сумму, то данная сумма обналичивается в два-три-пять-десять приемов (можно заранее снять лимит с карты, обратившись в банк-держатель), а карта заявляется в утерю. Единственный нюанс состоит в том, чтобы суммы по карте снимало не относящееся к организации лицо, поскольку наличие в банкоматах видеокамер, стало уже обыденностью.

Существует множество других способов обналички, это и создание организаций с фиктивным персоналом, и страховые комбинации с оффшорными перестраховщиками, и покупка искусственно взвинченных патентов и ноу-хау. Нет предела изворотливости наших бизнесменов, как впрочем, и государственных органов контроля. А значит, — нет конца этой войне финансовых интересов. Дочитавшему до конца хочется пожелать стабильного финансового роста и гражданской сознательности, без которой невозможен успешный и действительно непотопляемый бизнес в той другой России, которую мы все хотели бы видеть в будущем.

Share Button

brief-obozrenie.ru